通往成功的外匯投資入門之路：一步一步帶你上手
打開外匯世界的大門：外匯投資入門指南
初探外匯：什麼是外匯投資？外匯是什麼？
簡單來說，是在一定的金額中，將某個貨幣換成另一個貨幣的交易，並從中取得利潤的投資。像是出國前會到銀行把台幣換成要去國家的貨幣，方便在那個國消費，這個動作是外匯交易的一種。
而如果這個外匯投資在買入和賣出不同國家的貨幣，有機會可以從匯率波動中獲利。
它一開始的本質來自於國際貿易的需求，因為目前各國使用的法定貨幣不同（除非世界像歐元區那樣，大家只使用一種貨幣），國際間的交易需要有一個交換的標準，也就是匯率，或者說外匯（foreign exchange）。
匯率的波動使得交易貨幣利用藉由買賣的價差而獲利，這就是外匯投資的核心。
外匯交易市場的規模比你想像大
相較於股票市場，外匯投資市場的規模令人驚訝。每天的交易金額總額達到5至6兆美元。
這個市場的複雜性可能會讓初學者感到害怕，但通過適當的知識和策略，外匯投資可以成為獲得利潤和實現財務目標的有效途徑之一。
簡介：如何開始外匯交易投資
要開始外匯投資，當然需要了解一些基礎知識，包括了解外匯交易的基本概念、理解主要和次要貨幣對，貨幣市場投資策略、如何利用事件或經濟數據進行交易等等。
而一開始，選擇一個可靠的外匯交易平台和外匯經紀商是你會先遇到的挑戰。我們撰寫了很多外貿經紀商的評測和分享，有幾個要點是，注意詐騙和黑平台的風險，必須確保選擇的平台有良好的聲譽、安全性和可靠性。
現在它們大部分都能提供類似的工具和服務，比如外匯保證金交易。但在點差、佣金和帳戶類型可能有差別。
外匯保證金交易就是在帳戶存放一定金額的資金，然後可以提供高槓桿率。這讓小資本的投資者也能參與外匯交易市場，但同時也可能帶來高風險，需要做好停損風險管理。
外匯投資是一個充滿挑戰和機遇的領域，需要持續學習和實踐才能成功。比如你需要通過了解市場、保持情緒穩定，然後尋找有效的交易策略，試著在外匯市場中獲利。
接下來，就讓我深入外匯投資教學，一個面向一個面向來了解關於外匯交易投資的世界。
了解全球市場：外匯市場的神秘面紗
外匯市場是去中心化的，雖然每個地區有大家聚集和習慣的交易所或地點，但實際上他不是集中固定的。
也因此交易者可以在全球任何地方進行交易，這個因素讓外匯市場是24小時運行的，從週一早上到週五晚上不間斷。這種全球性和高流動性為投資者提供了靈活的交易機會。
外匯市場的交易在現代演變，已經是主要通過電子平台在網路進行，投資人使用線上平台進行即時的貨幣兌換和外匯交易。
主要市場參與者和他們的角色
外匯市場的參與者有很多，但大致上是中央銀行、商業銀行、金融機構、跨國公司和個人外匯投資者這幾個類別。
各國的中央銀行：
中央銀行在外匯金融市場中扮演著主要中心的重要角色，它們負責維持本國貨幣的穩定性。它們通常持有大量的外匯儲備，並通過調整利率和進行市場干預來影響匯率（雖然明面上是不能強制干預匯率的，但會透過交易的手段進行調整）。
商業銀行：
商業銀行是外匯金融市場中最活躍的參與者之一，負責各國外匯市場交易提供流動性和市場報價。它們不僅為客戶提供外匯交易服務，也會進行自營交易來獲取利潤。
金融機構：
包括保險公司（比如你常聽到的外幣保單）、投資銀行和對沖基金等，這些機構主要進行投資和套期保值活動，利用外匯市場的波動性來獲取收益。
在不同地區有業務的跨國公司：
這些公司參與外匯市場主要是為了支持他們國際貿易業務和投資活動。或者視業務需要換匯進行相關成本的對沖，也或者他們需要向世界各國不同的公司支付或收取外幣。這些都需要進行貨幣兌換以完成跨境交易。
廣大的個人投資者：
隨著科技的進步，現在個人投資者也能夠參與外匯市場。而且是不管你的資本大小，都可以加入。他們通常利用市場的波動性進行投機，以追求利潤。
市場運作的秘密：外匯交易的核心
探索貨幣對的微妙關係
貨幣對是外匯市場中的基本單位，代表兩種貨幣所組成的外匯交易匯率。
主要貨幣對是指交易量最大的貨幣對，通常包括美元和歐元、日元、英鎊、澳幣等全球主要經濟體的外匯貨幣
這些貨幣對在交易市場中扮演著重要的角色，因為它們代表著全球經濟的穩定性和流動性。相對於主要貨幣對的則是次要貨幣對。就是那些流通量比較小的貨幣。
例如，歐元兌美元（EUR/USD）和美元兌日元（USD/JPY）是兩個最常見的主要貨幣對。
這些貨幣對的價格變動會受到各國經濟基本面數據、利率政策、政治環境等多種的因素影響。
投資人通過買賣這些貨幣對來獲取利潤，同時也需要密切關注市場趨勢和經濟指標的變化。主要貨幣對的交易量大，流動性高，吸引了眾多投資人的參與。
基礎貨幣與報價貨幣：外匯的雙子星
在外匯交易中，基礎貨幣和報價貨幣（計價貨幣）是兩個重要的概念，它們共同構成了貨幣對的價值關係。
基礎貨幣是貨幣對中列出的第一種貨幣，代表的是正在買賣的貨幣；而報價貨幣則是貨幣對中列出的第二種貨幣，用於確定基礎貨幣的價值。
以歐元兌美元（EUR/USD）這對貨幣為例，歐元被視為基礎貨幣，美元則為計價貨幣。如果EUR/USD的匯率顯示為1.20，這表示1歐元可以換取1.20美元。
外匯投資的練習場和槓桿工具
先試後買：模擬交易的練習場
模擬交易可以是新手進入外匯市場前的一種練習方式。
通常透過模擬交易，新手能在沒有風險的環境下，體驗一下真實市場波動，也順便學習如何操作交易平台、做下單動作和設定止損等策略。
模擬交易的目的一般事要讓投資者熟悉市場波動及交易系統，繼而提升它們對外匯市場的敏感度與應變能力，為實際交易先打下一些穩固基礎。
有建議新手在開始真實實際交易前，至少完成數個月的模擬交易，以減少實際操作中的失誤。但我覺得這個因人而異。
因為事實是，大家會發現使用真正的錢和模擬的錢，會有不同的心態、壓力和情緒。這個常常大幅影響最後的交易成績。你應該想到這個差別。
保證金交易：雙刃劍的魅力
保證金交易是外匯投資中最具吸引力但也最具風險的操作方式之一。因為誰不想用小錢賺大錢。
保證金的原理是，讓投資者只需支付一小部分資金，就可以可操作更大的交易額，也就是我們常說的槓桿交易。
但是，高槓桿的另一面就是風險成倍放大，而且如果你的保證金不夠還可能被瞬間斷頭，讓你沒辦法凹單。即使最終你的看法是對的，但是如果市場在一定時間內極端朝你的逆勢發展，就會造成重大虧損。
結論來說，謹慎使用保證金交易。除了檢查自己的看法信心度，也必須嚴格控制風險，設置合理的止損點，選擇合適的槓桿比例。
匯率的舞動：影響外匯市場的隱形
歐元對美元：貨幣對中的王者之戰
在外匯市場中，歐元兌美元絕對是最大、最具代表性、交易量最高的貨幣對，沒有之一。
因為這兩種全球最具影響力的貨幣，除了反映了歐盟與美國之間的經濟力量對比，還是全球投資者觀察全球經濟動態的一種指標。
你可以先從這裡開始，而歐元對美元的匯率變動，會受兩地央行政策、經濟數據、地緣政治事件影響，對市場有著舉足輕重的作用。
踏上交易之路：開始進行外匯交易投資
6個重點精挑細選：如何選擇你的外匯經紀商
1. 經紀商背景與合法性
選擇經紀商的首要步驟是調查背景和合法性。
比如了解經紀商成立的時間、總部所在國家，檢查有沒有受到知名金融監管機構的監管，這些透明資訊都要能顯示出公司的可信度和合法性。
例如，Moneta Markets 擁有澳洲ASIC、南非FSCA等多國監管機構的授權，這表明平台在安全性和合規性方面有一定的保障。
2. 交易平台與技術支持
外匯經紀商提供的交易平台是交易者的主要操作工具，這關乎到你的交易速度、體驗和應用圖標指標的便利程度。
選擇那些提供穩定且功能豐富的平台，例如最常見的應該至少提供 MetaTrader 4（MT4）或 MetaTrader 5（MT5）。
這個幾乎可說是必備的平台選擇有提供多種技術分析工具和自動交易功能。
再來平台有沒有提供多語言支持（中文）、手機版應用程式以及交易頁面的網頁版也是衡量的重點。
3. 交易條件：點差與槓桿
交易條件是影響交易成本和潛在收益的重要因素。選擇經紀商時，應該注意他們提供的點差、槓桿比例以及交易手續費。
點差的部分通常會相對複雜，因為他會因為交易產品、市場狀況、帳戶類型浮動變化而有不同。你能做的是一個大概的比較。
關於槓桿，我想建議適量即可。比如雖然 Exness 提供的業界槓桿高達1:2000，能夠讓小資金的交易者瞬間放大可能的利潤，但也可能是放大虧損。你真的需要這麼高的槓桿嗎？你的交易是否如此有把握？
高槓桿伴隨著高風險，所以選擇合適的槓桿比例還比較重要。這會是一個評估重點但不會是越高愈好。
4. 出入金方式與資金安全
資金的安全性和出入金的便利性也是選擇經紀商時必須考慮的因素，我們太常讀到那些無法出金的評論。
最好選擇那些提供多種出入金方式、資金處理速度快且透明的經紀商。
5. 客戶服務與支援
外匯交易中，良好的客服幫助你在遇到問題時迅速獲得解決。優質的經紀商應該提供多種方式讓你聯絡，比如即時聊天、電子郵件和電話等。
對於中文使用者，中文客服自然是最重要的。你可以放在必須具備的條件裡，篩選掉很多不專注在中文使用則的經紀商。
6. 交易者反饋與評價
最後，了解其他交易者對經紀商的評價是選擇的重要依據。評價可以先了解別人遇到的問題和想法，也可能反映出一些你沒想到的情況。
大部分來說，經紀商存在一些交易者反映的問題，通常是出金困難、客服不回應或是點差操控等。盡量避免這些平台。
我的外匯投資平台推薦
在了解了入門的知識和整理的平台選擇建議後，其實我也從我眾多研究過的外匯交易平台針對這幾項挑選出我最喜歡的一個。
我的第一名是 Moneta Markets 億匯。這家經紀商來自澳洲，是一家在外匯及差價合約（CFD）領域中領先的公司。他們提供超過1000種金融商品的交易選擇，包括外匯、大宗商品、股票 CFD 和加密貨幣。
平台支援的交易工具如MT4、MT5都有，還提供AppTrader 和 CopyTrader，來滿足從新手到專業交易者的需求。
安全性方面，Moneta Markets 獲得了澳洲ASIC 和南非FSCA 等多國監管機構的授權，並且客戶資金保存在獨立賬戶中，為資金安全提供了保障。
費用結構上，Moneta Markets 提供了多種交易帳戶類型，如Prime ECN、Ultra ECN 和Direct STP帳戶，有低至0.0點的點差，我建議針對你的需求選擇即可。
根據搜集到的用戶評價，Moneta Markets 的中文客服表現優異，回應迅速且專業，並且平台支援中文介面，使中文交易者使用更為便利。Moneta Markets 也獲得了多項市場獎項和高評價，比如Trustpilot 和FXEmpire 上的高分評價。
以上這些都是我提到的考量項目，他們都表現很好，綜合評分可以說是最高。