什麼是外匯交易?

外匯交易(Foreign Exchange,簡稱Forex或FX)是指買賣不同國家的貨幣,來獲取潛在利潤的過程和方式。它是全球最大的金融市場之一,每天的交易量超過數萬億美元。

不同於投資股票是交易公司,外匯交易涉及的是將一種貨幣兌換成另一種貨幣,這之間的價格變動受到多種因素影響,比如經濟、政治、地緣政治事件等。

外匯交易的特點

  • 全球性市場和24小時交易:外匯交易市場是全球性的,沒有實體交易所,每天24小時不間斷運作。

  • 流動性高:全球外匯市場流動性非常高,交易者通常可以快速執行交易。

  • 多種貨幣對:外匯市場提供多種外匯貨幣對,包括主要貨幣對、交叉貨幣對和稀有貨幣對。

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如何選擇外匯交易商以及評選標準?

標準一:安全性和監管,是否有牌照?

選擇有完整監管資格的平台

選擇有完整監管資格的平台是確保安全性和監管的第一步,特別是國外平台。

外匯平台需要持有相關金融監管機構頒發的監管牌照,例如銀行牌照、證券牌照等。這些牌照是平台合法經營的證明,能夠提供用戶更高的安全保障。

常見的海外交易商牌照

  1. 澳洲ASIC牌照:澳洲證券投資委員會(ASIC)頒發的監管牌照同樣具有較高的聲望,能夠提供進入澳洲市場的機會。ASIC近年來對外匯交易商的監管政策有所變化,例如降低槓桿率。

  2. 賽普勒斯牌照(CySEC):賽普勒斯(Cyprus)是一個位於歐洲的歐盟國家,因為持有CySEC牌照的外匯交易商可以在歐盟28個國家開展外匯、差價合約等金融業務。這使得賽普勒斯成為許多外匯交易商的熱門選擇,也擁有一定的聲望。

  3. 瑞士牌照:瑞士的外匯牌照同樣需要證明擁有2000萬美元的可用資金。瑞士的監管機構對外匯經紀商進行全面監控,確保合法運營。

  4. 英國FCA牌照:英國金融行為監管局(FCA)頒發的牌照被認為是高聲望的,能夠提高對潛在收益更大、更富裕的客戶群的吸引力。然而,獲得英國FCA牌照的成本相對較高。

  5. 離岸牌照:離岸地區如百慕達群島、英屬維京群島、巴哈馬群島等。外匯牌照要求在這些地區相對門檻較低,雖然能降低交易平台初始資本要求,但另一方面,寬鬆的門檻可能會造成投資人的擔憂。

同時,平台需要具備完整的監管資格。這些資格能夠確保平台在提供服務時遵守相關法律法規和監管要求,剔除黑平台的可能。

 

常見的海外交易商監管機構

  1. 美國全國期貨協會(NFA):美國的外匯監管機構,負責監管外匯交易商的合法運營和風險管理。

  2. 英國金融行為監管局(FCA):英國的外匯監管機構負責監督外匯交易商的合法運作和風險控制。FCA 嚴格規定交易商必須對投資人的資金設立隔離帳戶,並通過英國金融服務補償計劃(FSCS)為每位投資人提供最高 50,000 英鎊的賠償保障。

  3. 賽普勒斯證券和交易委員會(CySEC):賽普勒斯的金融監管機構,負責監督證券投資服務市場。CySEC是獨立的公共監督機構,監管範圍包含股票、外匯和一些其他金融產品或工具。

  4. 瑞士金融市場監督管理局(FINMA):瑞士的外匯監管機構,負責監管外匯交易商的合法運營和風險管理。FINMA對交易商的最高槓桿限制為100倍。

  5. 澳洲證券與投資委員會(ASIC):澳洲的外匯監管機構,負責監管外匯交易商的合法運營和風險管理。

  6. 南非金融服務管理局(FSCA):南非的外匯監管機構,負責監管外匯交易商的合法運營和風險管理。

確保平台有品牌和公司規模

選擇有知名品牌外匯交易的平台通常具有更好的聲譽和更強的實力,能夠提供更穩定的服務。

同時,選擇公司規模較大的平台通常具有更強的資金實力和更完善的風險管理體系,能夠提供更安全的服務。

這些平台通常具有更好的資源和技術,能夠更好地應對市場變化和風險挑戰。

標準二:合約交易和品種

提供多元的交易工具和品種

券商或外匯交易平台通常需要提供多元的交易工具(包含如差價合約 CFD)和品種是他們吸引客戶的關鍵因素之一。這包括提供多種外匯交易工具,如外匯、股票、期貨、選擇權等。

另外是否提供更多樣的交易品種,如指數、大宗商品、加密貨幣等。通過提供多元的交易工具和品種,外匯交易商可以滿足不同客戶的需求,提高客戶的滿意度和忠誠度。

標準三:交易介面、交易時間和協助工具

優質的交易介面應該提供清晰直觀的操作體驗,幫助投資者快速掌握市場動態。24小時交易時間可以讓交易者隨時掌握獲利機會而不是因為無法交易而慘遭割韭菜。

交易平台的易用程度、分析工具的豐富性、手機移動端支持都是評選交易介面的關鍵標準。

標準四:整體費用和點差高低

交易費用和點差合理,費用透明度

合理的費用結構可以幫助投資人最大限度地降低交易成本,提高投資效益。

  • 點差(Spread):一般點差就是買入價(Bid)和賣出價(Ask)之間的價格差額。如同匯率買入和賣出價會有不同,這個差額會造成交易的下單交易成本之一。每個平台的點差不一定相同,而且是浮動的,會根據市場流動性、市場波動性、交易平台設定等因素而變動。

  • 交易費用:其他交易費用,例如出入金手續費、隔夜費等。通常這種費用是固定的,但是也會因為帳戶類型、平台活動等而有所不同。

  • 費用清單:交易平台應提供詳細的費用清單,包括點差、手續費、管理費等所有相關費用。

其他服務項目的費用

其他項目的費用收取,通常最關心的是出入金的費用。因為這會是用戶在外匯交易平台上支出的一大項目。

標準五:客戶服務和體驗

提供優質的中文客服

外匯交易商優質的中文客服可以確保投資者在交易過程中遇到問題時能夠得到及時和有效的幫助。投資者可以通過電話、電子郵件或即時聊天(如LINE、Whatsapp等)等方式與客服人員聯繫,迅速解決自己的疑問和問題。

支援中文交易介面

外匯交易平台中文交易介面可以讓投資者更容易地進行交易和管理自己的帳戶。因為中文交易介面除了親切外,也可以幫助投資者更好地理解和使用交易工具和功能,提高自己的交易效率和效果。

標準六:資金安全和出入金速度

確保資金安全和快速出入金

快速出入金讓外匯交易平台的用戶可以快速進行交易,或者轉移交易的利潤進行其他使用。麻煩或者緩慢的出金速度讓人討厭,而通常黑平台也是在出金的環節出現問題。

提供資金走向的證明和記錄

外匯交易商需要提供資金走向的證明和記錄,包括交易記錄、資金轉移記錄等,以確保平台的資金安全和透明度。在後續用戶追蹤或查詢時,也可以容易地追溯。

標準七:槓桿和風險管理(風控)

提供合理的槓桿比例

外匯交易商應該提供合理的槓桿比例,以幫助投資者控制風險。過高的槓桿比例可能會導致投資者承擔過大的風險,而過低的槓桿比例可能會限制投資者的收益。

支援風險管理工具和策略

外匯交易商應該提供風險管理工具和策略,以幫助投資者控制風險。這些工具和策略可能包括止損單、限價單、保證金管理等。

標準八:評價和口碑

參考用戶評價和口碑:投資者應該參考其他用戶的評價和口碑,以了解真實的外匯交易商服務品質和可靠程度。但篩選出真實的評測通常不容易。

避免詐騙外匯交易平台:投資者應該避免詐騙平台或黑平台,以保護自己的投資資金。

標準九:優惠活動

提供優惠活動

優秀的外匯交易商通常會定期提供優惠活動,以吸引投資者和獎勵忠實客戶。篩選優質優惠活動是一個關鍵,這樣來取得好的交易成本或福利。

活動條款和條件

投資者應該仔細閱讀優惠活動的條款和條件,以了解活動的規則和限制。

外匯交易平台排名:交易平台推薦

以下針對我們蒐集的資料,做了排名外匯交易商平台的資訊。

推薦排名一:Moneta Markets 億匯

這家在我們外匯平台排名首位的 Moneta Markets 是一家領先的外匯及 CFD 經紀商,來自澳洲,適合所有層級交易者。

平台提供非常豐富的金融品種,包括外匯、大宗商品、指數、股票 CFD、加密貨幣、ETF 及債券等。Moneta Markets 擁有強大的交易系統、超高速訂單執行及保證伺服器上線時間等特點。

這個外匯平台也與多家1級流動性提供者合作,保障客戶訂單能以市場最佳價格成交。

交易和品種:Moneta Markets 提供超過1000種金融品種。

槓桿倍數:提供高達1000:1的最高槓桿,讓客戶能夠充分利用市場機會。

交易成本:Moneta Markets 提供超低0.0點差起跳的 ECN 機制交易,讓客戶能夠享受低點差的交易體驗。

監管與牌照:獲得澳洲ASIC授權。擁有南非金融部門行為監管局(FSCA)和塞席爾金融服務管理局執照及許可,確保客戶的資金安全。

中文支援:網路中文客服評價最好的交易商,中文介面普遍讓中文用戶能夠輕鬆使用該平台。

交易工具:提供多種交易工具,包括MT4、MT5、AppTrader、CopyTrader及Pro Trader等。

推薦排名二:Vantage Markets

Vantage Markets 是一家領先的外匯及差價合約(CFD)經紀商,成立於 2009 年,總部位於澳洲雪梨。

平台提供豐富的金融品種,涵蓋外匯、大宗商品、指數和加密貨幣等。Vantage Markets 擁有強大的交易系統和可靠的執行速度,確保客戶能夠在市場波動中迅速下單。

Vantage Markets 特別提供符合伊斯蘭金融原則的特殊帳戶,這對於有宗教需求的客戶來說是一大優勢。

✅ 交易和品種:Vantage Markets 提供多種金融品種,包括外匯、商品、指數和加密貨幣。

✅ 槓桿倍數:根據不同帳戶類型,提供高達 500 至 2000 倍的槓桿選擇,滿足不同風險承受能力的交易者需求。

⏺️ 交易成本:Vantage Markets 提供低至 0.0 點的 RAW ECN 賬戶,適合追求低點差的專業交易者。(但是有多種不同帳戶類型,費用都不同)

✅ 監管與牌照:擁有澳洲 ASIC 和開曼群島 CIMA 的金融監管牌照,確保平台運營合法合規,保護客戶資金安全。

✅ 中文支援:提供全中文介面及優秀的中文客服,讓中文用戶能夠輕鬆使用平台進行交易。

✅ 交易工具:支持多種交易平台,包括 MetaTrader 4/5 和 PRO Trader,滿足不同交易者的需求。

推薦排名三:AvaTrade

AvaTrade(愛華)總部位於愛爾蘭都柏林,成立於2006年。經過一系列收購和成長後,逐漸成為一家全球知名的外匯經紀商,提供差價合約(CFD)交易服務。

該公司最初的名稱是Ava FX,後來在2013年改名為AvaTrade,在這之後迅速擴展其業務範圍,平台涵蓋外匯、股票、指數、商品和政府債券等多種金融產品。

AvaTrade 愛華目前在全球擁有多個監管牌照,致力於為客戶提供安全可靠的交易環境和高效的執行速度。

✅ 交易和品種:AvaTrade 提供超過1000種金融衍生品,包括外匯、加密貨幣、股票、期權、大宗商品和指數等。

⏺️ 槓桿倍數:提供高達 1:400 的槓桿,適合高風險承受能力的交易者,能夠靈活運用資金進行投資。

✅ 交易成本:AvaTrade 提供相對行業平均水平的點差,例如主要貨幣對的點差為 1.3 點起,黃金點差為 4.0 點起。

✅ 監管與牌照:AvaTrade 受多個國際金融監管機構監管,包括愛爾蘭中央銀行、澳大利亞 ASIC、日本 FSA、南非 FSCA 等,擁有9個監管牌照,保障客戶資金安全。

⏺️中文支援:AvaTrade 提供中文介面及客服服務,讓中文用戶能輕鬆使用平台,並享受一對一的專業支持。

✅ 交易工具:支持 MT4/MT5、WebTrader 和 AvaTradeGO 等多種交易平台,滿足不同交易者的需求,並提供專為手機設計的風險管理功能。

推薦排名四:Mitrade

Mitrade 是一家屢獲殊榮的交易平台,提供外匯、黃金、原油、指數、股票等熱門投資產品的交易服務。該外匯平台成立於2019年,總部位於澳洲,已獲得多個國際獎項,包括2020年最佳移動交易平台獎項。

該外匯平台平台致力於為客戶提供卓越的交易服務,包括0佣金、極具優勢的低價差及靈活的槓桿配置。Mitrade的團隊由一群專業的金融專家組成,致力於為客戶提供最佳的交易體驗。

技術上,Mitrade開發了獨具特色的Mitrade GPT,整合了 AI 技術,可以以摘要最近的新聞和市場訊息。

✅ 交易和品種:Mitrade提供400種交易品種,包括外匯、商品、指數、股票等。

⏺️ 槓桿倍數:提供最高200倍的槓桿交易。

⏺️ 交易成本:Mitrade提供0佣金的交易服務,讓客戶可以節省交易成本。

✅ 監管與牌照:受到多個國際監管機構的監管,包括澳洲證券和投資委員會(ASIC)等。該平台持有多個牌照,包括澳洲金融服務牌照(AFSL)等。

✅ 中文支援:提供中文客服和中文介面,讓中文客戶可以更容易地使用該平台。

✅ 交易工具:提供多種交易工具,包括Mitrade GPT、技術圖表、財經日曆、即時新聞等。

推薦排名五:TMGM

TMGM是一家成立於2013年的全球領先的外匯投資平台,總部位於澳洲雪梨 Sidney。該外匯平台以優質的交易服務和嚴格的監管要求而聞名。TMGM的使命是為客戶提供安全、可靠和創新的交易體驗。

TMGM在台灣設有客服處,並提供近似貼身的客服經理,能夠迅速解決用戶遇到的問題。此外,官方網站提供繁體中文版本,對於台灣用戶來說更加親近和方便。

平台特色提供積分兌換功能,交易時可以累積積分,這些積分可以兌換實際的物品或現金,例如iPhone、Switch、周杰倫演唱會門票等。

交易和品種:TMGM提供超過12,000種交易品種,包括外匯、股票、指數、商品和加密貨幣等。

⏺️ 槓桿倍數:TMGM提供最高500倍的槓桿。

⏺️ 交易成本:外匯交易的點差從0.1個基點開始,股票交易的手續費從每筆交易5美元開始。

✅ 監管與牌照:TMGM由澳洲證券和投資委員會(ASIC)和毛里求斯金融服務委員會(FSC)監管。該平台持有澳洲金融服務牌照(AFSL)和毛里求斯全球業務牌照(GBL)。

✅ 中文支援:TMGM提供中文客服和中文介面。

✅ 交易工具:多種交易工具,包括MT4和IRESS平台,支援EA程式交易和跟單功能

常見問題

受監管的經紀商需要遵守監管機構制定的標準,而且還要接受定期審查和評。

這些監督可以確保交易者的資金安全和交易安全。

標準和項目包括如何維護交易者的資金隔離、提供交易透明度和風險管理,讓交易者可以放心地進行交易。

通過選擇受監管的經紀商,逃離黑平台客戶可以享受更高的安全性和信任度,同時獲得更好的交易體驗。

首先,投資者需要了解不同國家地區的監管機構,我們在前面段落介紹了一些例如英國金融服務監管局(FCA)、美國全國期貨協會(NFA)、澳洲證券和投資委員會(ASIC)等。

然後,投資者可以訪問這些監管機構的官方網站,查詢外匯經紀商是否獲得了相應的監管牌照。

同時投資者也可以檢查外匯經紀商是否提供隔離賬戶,以防止交易平台挪動投資者的交易資金。最後投資者可以通過市場調查和評價,了解外匯經紀商經紀商的信任度和客戶評價。

外匯經紀商的主要收入來源包括以下幾個方面:

點差收入:外匯經紀商通過提供買賣價格的差額(點差)來賺取收入。點差是買賣價格之間的差額,越大的點差意味著經紀商的收入越高。

手續費:除了點差,部分外匯經紀商會向客戶收取手續費,包括交易手續費、出入金手續費、管理費等。

槓桿交易:槓桿交易允許客戶使用借款進行交易,有些會有產生的利息,有些則是從而增加交易量成為經紀商的收入。

資金管理:外匯經紀商通過提供資金管理服務來賺取收入,比如收取隔夜費、資金保管費、資金轉移費等。

廣告和合作:外匯經紀商通過廣告和合作來賺取收入,包括與其他金融機構的合作等。

在台灣,外匯交易是合法的。

目前外匯交易產品和價差合約已經在台灣市場和世界發展許久,一般也遵循政府和法律的規定和得到支持。

但是外匯的詐騙平台或黑平台時有耳聞,在選擇外匯交易平台應該確認他們關於國際交易牌照的資訊和內容。

關於交易牌照和監管機構我們在前面的內容都有詳盡介紹,可以參考。

在香港外匯交易是合法的。

如同上個問題所說,外匯交易產品和價差合約已經在世界發展許久,一般遵循政府和法律的規定和得到支持。

主要問題是避免使用詐騙外匯交易平台或者不合格的外匯交易商。舉例來說,檢查國際牌照和監管資格是關鍵。

一些常見的交易牌照和監管機構可以參考前面“標準一:安全性和監管,是否有牌照?”的內容。

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