權威金融監管
受全球最嚴格的英國FCA牌照監管，確保您的資金安全，交易透明。
Pionex（派網） 這幾年靠著主打免費的「16 種交易機器人」在市場上闖出名號，很多人都好奇這東西到底好不好用？尤其對台灣和香港用戶來說，最關心的還是安不安全、會不會是詐騙。本站將深入拆解 Pionex 的所有細節。從大家最在意的出入金手續費，到它的核心功能與安全性，將所有優缺點攤開來講。
300+
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0.05% / 0.05%
| 項目 | 資訊 |
| 成立年份 | 2019 年 |
| 總部 | 市場多說為新加坡，但官方未聲明 |
| 支援幣種數量 | 300+ |
| 最高槓桿 | 現貨 3 倍；合約 100 倍 |
| 出入金管道 | 僅限加密貨幣轉帳；部分地區支援透過第三方服務（如 Banxa） 刷卡買幣 |
| 現貨手續費 | 0.05%（掛單） / 0.05%（吃單） |
| 合約手續費 | 0.05%（掛單） / 0.05%（吃單） |
| 跨資產交易 | 未提供 |
| 支援功能 | 現貨交易、槓桿代幣、交易機器人、合約交易 |
| 服務地區 | 包含台灣、香港等，但部分國家受限 |
| 支援語言 | 繁體中文、英文等多國語言 |
| 中文客服 | 支援，主要透過電子郵件與線上社群 |
Pionex 在 2019 年成立，但總部的位置無法確定。網路上從新加坡、美國到英屬維京群島的說法都有，資訊非常混亂。
另外 Pionex 因為創辦人陳勇和投資方都來自中國，加上透過更名規避中資審查的爭議，對台灣用戶而言，個資是否會被洩漏給中國讓不少人心裡打問號。
在監管方面，網路上也流傳過不少說法，但目前唯一能確認的只有 2021 年通過的美國 FinCEN MSB 註冊。這張執照主要針對反洗錢與金流透明度，與全面性的金融監管牌照仍有明顯差距，而較高級的新加坡 MAS 牌照更被官方親自澄清並未取得。
在幣圈，透明度相當重要，如果一間交易所連註冊地在哪、監管牌照都不清楚，對投資人來說就是一個警訊。
更麻煩的是，2023 年台灣的 Rybit 交易所曾被爆出和 Pionex 共用出金錢包，這等於觸碰到「客戶資金必須獨立管理」的紅線，因為一旦用戶資金和平台自有資金沒有清楚分開，風險就會大幅上升。
事件起因是台灣交易所 Rybit 發了一封安全通知信，但用戶發現這封信跟 Pionex 派網的公告幾乎一模一樣，開始懷疑兩家是不是同一個團隊，甚至連出金錢包都在共用。
後來有社群去查鏈上紀錄，發現兩邊的提幣地址真的有重疊，讓大家更擔心資金是不是混在一起。
Rybit 事後出來澄清，說這封信是員工操作失誤，直接用了別人的範本；至於錢包部分，他們強調是第三方託管商的熱錢包，很多交易所都會用，所以看起來好像共用，不代表資金真的混在一起。
不過這件事還是傷到品牌信任，讓用戶覺得內控和透明度有問題。
安全性是幣圈的生死線，Pionex 在這方面說的跟做的，有不小的落差。
Pionex 官網上宣稱有 100% 資產儲備證明（PoR），但一個真正可信的 PoR 機制，其關鍵在於「可供公開驗證的第三方審計」。本站注意到 Pionex 並未公開提供完整的審計報告，也完全沒公布執行審計的第三方機構名稱。
而其他頂尖交易所如幣安、OKX 就會提供例如默克爾樹憑證等工具，讓用戶自行驗證資產狀況，透明度上有所不同。
當然，像是用戶資產存冷錢包、兩步驟驗證（2FA） 這些基本盤，Pionex 還是有做。
不過前面提到的 Rybit 錢包爭議，已經讓它的資金安全打上一個大問號。雖然目前沒出大事，但 Pionex 的風險明顯比別人高一截。
在台灣使用者常逛的 PTT、Dcard 或是海外論壇如 Reddit 上，都可以看到關於 Pionex 的熱烈討論，不過評價相當兩極。
說它好的，幾乎都在稱讚兩件事：手續費超便宜、交易機器人很好上手。不少人都分享用網格機器人在盤整行情自動套利的經驗，覺得是懶人福音。
而從論壇的實際回饋來看，Pionex 的負評也確實不少，集中在幾個面向：
1️. 出入金困難
有人反映帳戶資金動輒被凍結，甚至卡了好幾個月，金額動輒上千甚至上萬 USDT，卻得不到明確理由或時間表。用戶因此不敢直接把資金換回台幣，只能拿去國外消費或乾脆放著。
2️. 客服反應慢、專業度不足
不少用戶抱怨遇到問題時，客服的回覆很制式，甚至會出現誤導。
部分投資人對 Pionex 的背景心裡不安，擔心出金錢包、公司資金隔離等問題，進一步放大了風險感。
雖然很多人稱讚 Pionex 的交易機器人好用，但也有人因為不熟悉參數設定，在極端行情下反而慘賠，覺得風險被低估。
說白了，大家喜歡 Pionex 的「工具性」和低手續費，但在「可靠性」和「客戶服務」上，負評聲量明顯偏多。
費用絕對是 Pionex 最能拿出來說嘴的強項，甚至可以說是市場上的頂級水準。
不管掛單、吃單，通通都是 0.05%。Pionex 現貨的費率在業界非常有競爭力，以幣安 0.1% 為例，就算用平台幣 BNB 折抵後降到 0.075%，對沒持有 BNB 的用戶來說，Pionex 還是更划算。
同樣維持在 0.05%，在合約市場裡也屬於非常低的水平。
Pionex 不支援台幣或任何法幣出入金，只能用加密貨幣轉帳。入金免費，出金手續費看你用哪個鏈，例如用 TRC20 轉 USDT 大概 1.5 U，這是市場公定價。
本站將 Pionex 與其他主流交易所的基礎費率進行比較，就能看出 Pionex 的費率確實相當有競爭力：
| 交易所 | 現貨掛單/吃單 | 合約掛單/吃單 | 平台幣折扣說明 |
| Pionex | 0.05% / 0.05% | 0.05% / 0.05% | 無平台幣，固定費率 |
| MEXC | 0.0% / 0.0% | 0.0% / 0.01% | 持有 MX 幣可折抵現貨手續費 |
| 幣安 | 0.1% / 0.1% | 0.02% / 0.05% | 使用 BNB 支付現貨手續費享 25% 折扣 |
| Bitget | 0.1% / 0.1% | 0.02% / 0.06% | 使用 BGB 支付現貨手續費享 20% 折扣 |
| Bitfinex | 0.1% / 0.2% | 0.02% / 0.065% | 持有 LEO 享分級折扣 |
Pionex 支援的幣種還算豐富，主流幣到一些小幣都有涵蓋。
流動性方面，Pionex 早期是聚合幣安、火幣等大交易所的交易深度，所以主流幣的買賣滑點很低。
不過要注意的是，如果你交易的是市值很小、交易量很低的幣種，價差還是會比較大，用機器人跑策略時要特別把這點考慮進去。
Pionex 的功能定位非常清楚，就是專攻「量化交易機器人」。
目前 Pionex 僅專注加密貨幣，沒有做外匯、黃金、股票 CFD 之類的跨資產功能。但它的最大賣點就在於內建的量化交易機器人，而且全部免費使用，這點跟幣安、OKX 不同（那邊要額外設定或用第三方）。
像是最熱門的網格機器人，可以在盤整行情裡自動低買高賣，替投資人省下不少盯盤的時間與交易成本；定投機器人則幫用戶固定週期買幣，養成長期投資習慣。
當然這些工具並不是保證獲利，如果市場長期下跌，網格策略只會越買越低而造成虧損；反過來，如果行情一路直線上漲，網格反而會不斷把幣賣掉，最後「賣飛」，收益可能比單純長抱還低。
不過對於不想盯盤、又想體驗量化交易的用戶來說，Pionex 等於把高門檻的工具「平民化」，這也是它能吸引到不少小白投資人的原因。
Pionex 只接受加密貨幣出入金，意思是你不能用台幣轉帳或信用卡買幣。
整體來看，Pionex 的資金存取流程相對單純，但因為是「幣進幣出」（crypto-in, crypto-out）模式，對台灣用戶來說，法幣出入金極不方便。
入金方式
出金方式
我們實測從 Pionex 提領 USDT 到外部錢包，約 30 分鐘完成。但也有社群個例說在市場劇烈波動或系統繁忙時，出金時間可能拉長到數小時。
相比具備台幣通道的本地交易所，Pionex 的入出金路徑顯得繁瑣，而且過程還要收鏈上手續費與額外交易成本。
坦白說，客服是 Pionex 的一大弱項。雖然有中文客服，但如果你是那種遇到問題，需要馬上有人回應的類型，Pionex 可能會讓你很失望，效率明顯比不上那些頂級交易所。
它主要的客服管道只有電子郵件跟 Telegram 社群，完全沒有提供 24 小時的線上真人客服。
這代表萬一你帳號出了緊急狀況，很可能找不到人即時處理。
最常見的狀況就是：出金延遲或帳戶出問題，寫信給官方只先收到一封罐頭回覆，之後就得漫長等待，有些人甚至等超過一天、兩天都沒有解決。
很多用戶最後是跑去 Reddit 或 Telegram 發文「公開求救」，才會有社群管理員跳出來幫忙。
Pionex 派網的特色非常鮮明，就是把「量化交易」這件事，從高手圈的專利，變成一般人也能輕鬆上手的工具。
它的核心亮點，就是那一整套免費的交易機器人，加上超低的手續費來搭配。這讓很多原本複雜的交易策略，比如網格、馬丁格爾，都變成只要設定幾個參數就能跑的工具。這在市場上確實做出了差異化。
但反過來說，它的缺點也很明顯。除了交易機器人，其他功能都很陽春。如果你想找的是一個功能齊全、有豐富理財產品、又能打新幣的綜合平台，那幣安或 Bitget 會是更好的選擇。
簡單來說，Pionex 最吸引人的特色，就是它內建的 16 種免費交易機器人，加上市場上相對低廉的 0.05% 交易手續費。對於想嘗試網格交易或自動定投，但又不想自己寫程式的使用者來說，確實降低了入門門檻。
不過，Pionex 在公司資訊與監管透明度上的公開程度有限，用戶難以查到完整的註冊與管理方資訊，再加上和 Rybit 交易所爆出共用出金錢包的爭議。相較於幣安這類受更多監管的大平台，它在信任感和透明度方面仍顯不足。
如果想玩玩看 Pionex 的機器人，確實是可以當作快速體驗量化交易的一種方式，但如果缺乏風險管理觀念，反而可能變成陷阱。
本站建議把 Pionex 當成一個「量化策略實驗場」。用一小部分你就算虧掉也不會心痛的錢，去玩玩看它的交易機器人，學習相關策略，這是它最大的價值，但千萬不要把身家都押在上面。
註冊 Pionex 帳號不難，跟著步驟走很快就能完成。
整個流程都有繁體中文，通常一天內會審核完。如果卡關，多半是照片拍得不清楚，重新上傳就好。
A：Pionex 不是詐騙平台，而是已經營運多年，沒有遭過重大駭客攻擊也還沒倒掉的交易所，但在「可靠性」上絕對有疑慮。主要問題是公司背景不透明、監管薄弱，加上跟台灣 Rybit 交易所的資金爭議，只能說風險偏高，使用前要三思。
A：官方從來沒正面回答過這個問題，這也是它最讓人詬病的一點。市場傳聞團隊來自新加坡或中國，也有美國、英國的說法，但都沒有證實。
A：與大多數交易所一樣，不合法，也不違法。Pionex 沒有在台灣落地，不受金管會監管，所以它不屬於台灣境內的合法金融機構。台灣人使用它，算是境外投資，所有風險都要自己扛。
A：有，你可以用中文寫 Email 給客服。但不要期待太高的效率，通常要等個半天一天。在它的 Telegram 中文群，比較多是老用戶在幫忙回答問題。
A：順利的話一小時內。但因為有審核機制，有時候會卡比較久。速度取決於當時的審核人力跟鏈上狀況。
A：它不是頂級交易所。根據 CoinMarketCap 或 Coingecko 的交易量排名，Pionex 大概落在 20 - 50 名之間，屬於中型交易所的等級，排名會隨時浮動。
A：目前可以。香港用戶同樣可以用 Pionex 的服務，但一樣只能用加密貨幣出入金，並且要注意香港對加密貨幣監管政策的變化。
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