說真的，無論你是在台灣還是香港，想靠交易吃飯的人，心裡都有同樣的煩惱：本金不夠大、怕一不小心賠光老本、紀律老是抓不穩，甚至覺得自己的成長卡在某個天花板。
這不只是你我的困境，而是全球交易員都面臨的挑戰。就在這樣的市場氛圍下，「自營交易公司（Prop Firm）」的模式誕生，讓無數交易員看見了突破的機會。
其中，FTMO 以成熟的市場評估系統和超吸引人的分潤條件，成為 2025 年台港交易員挑戰自我的首選。通過挑戰後，你能操作最高 40 萬美元的模擬帳戶，成功獲利甚至能拿走 90% 的分潤，而且首次出金還能退回報名費，等於把風險降到最低。
想知道怎麼通過 FTMO 的挑戰，避開最常見的違規陷阱，甚至一步步放大資金、晉升頂尖交易員嗎？
繼續往下看，這篇完整解析會告訴你，如何把握這張進入專業舞台的「入場券」。
FTMO 兩階段評估流程
想成為 FTMO 資金帳戶交易員，你得先闖過兩關。
第一關：FTMO 挑戰
這就是考驗的起點。你需要在一個模擬帳戶裡，達成他們的獲利目標，同時也要嚴格遵守所有的風險管理規則。簡單說，這一關就是要看你「會不會賺錢」。
第二關：驗證
過了第一關，恭喜你進入第二階段。規則跟挑戰階段幾乎一樣，但有一點不同：獲利目標直接砍半！這又是為什麼呢？FTMO 其實想確認，你第一階段的成功不是靠運氣或一次性的豪賭，而是來自於一套「可以重複、可以持續」的交易系統。
值得一提的是，FTMO 已經取消了過去金融圈廣為人知的 30 天或 60 天期限。在 2025 年，不管是挑戰還是驗證，都沒有時間限制了！這點真的太棒了，它大大降低了你的心理壓力，讓你不用為了「趕進度」而亂交易。你可以更從容地等待高品質的交易機會，把重心放在策略執行上。
開始挑戰前，你得先選一個帳戶規模。不同的規模，報名費、風控額度跟獲利目標都不同。
FTMO 資金規模、費用與風控額度 (Normal 帳戶)
帳戶規模 (USD) | 報名費 (EUR) | 預估報名費 (TWD) | 每日最大虧損 (USD) | 最大總虧損 (USD) | 階段一獲利目標 (USD) | 階段二獲利目標 (USD) |
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$10,000 | €155 | 約 5,300 | $500 | $1,000 | $1,000 | $500 |
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$25,000 | €250 | 約 8,500 | $1,250 | $2,500 | $2,500 | $1,250 |
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$50,000 | €345 | 約 11,800 | $2,500 | $5,000 | $5,000 | $2,500 |
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$100,000 | €540 | 約 18,400 | $5,000 | $10,000 | $10,000 | $5,000 |
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$200,000 | €1,080 | 約 36,800 | $10,000 | $20,000 | $20,000 | $10,000 |
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註：預估報名費以 1 歐元兌換 34.2 新台幣的匯率計算，實際費用會因即時匯率而異。報名費在首次從資金帳戶提領利潤時將全額退還。
這張表就像是你的投資指南，把抽象的帳戶選擇變成具體的數字。把歐元換算成新台幣，是不是更有感覺了？你可以清楚比較不同規模的風險和報酬，選擇最適合你策略的挑戰。
核心交易規則深度剖析：魔鬼藏在細節裡
四大交易目標：不只是規則，更是風控能力的試金石
FTMO 的評估流程有四個核心目標：獲利目標、最少交易天數、每日最大虧損、以及最大總虧損。
這四個規則，不是 FTMO 故意設下的障礙，而是用來衡量你風險管理能力的標準。FTMO 想找的，不是那種能在短時間內大賺一筆的賭徒，而是能在嚴格風控下穩定獲利的專業人士。
所以，你能遵守這些規則，就證明了你有能力去管理更大筆的資金。
每日最大虧損：最常見的失敗陷阱與精準計算
每日最大虧損這條規則，超嚴格，也是最多人失敗的地方。很多交易員都是因為沒搞懂它的計算方式而觸礁。
規則定義：每日最大虧損，固定是初始帳戶餘額的 5%。如果你有 10 萬美元帳戶，你的每日虧損上限就是 5,000 美元。這個數字不會因為你賺錢了而變多。
精準計算：虧損計算是看「淨值」（Equity），不是帳戶裡的「餘額」（Balance）。這表示，它會把「當天已經平倉的盈虧」跟「還沒平倉的浮動盈虧」加在一起算。別忘了，佣金和隔夜利息也會算進去！很多交易員只看平倉的賺賠，卻忽略了浮動虧損，這就是會違規的主因。
重置時間：每日虧損的額度，會在每天午夜的 CE(S)T 時間重置。對我們台灣交易員來說，這點超級重要！
時間差是個大陷阱。CE(S)T 比我們台灣時間慢 6 小時。也就是說，FTMO 的「新的一天」從台灣時間的早上 6 點開始。
讓我舉個例子：你操作一個 10 萬美元的帳戶，每日虧損上限 5,000 美元。
- 星期二，你賺了 2,000 美元。這時，你當天可虧損的空間變成 7,000 美元（原始的 5,000 + 2,000 利潤緩衝）。
- 你開了一個部位，決定留倉過夜。
- 到了星期三早上 5:59，你的部位浮虧 6,000 美元。總虧損是 -4,000 美元（+2,000 – 6,000），還在安全範圍內。
- 早上 6:00 一到，新的一天開始了！前一天的 2,000 美元利潤歸零，但你那筆 -6,000 美元的浮虧還在。
- 瞬間，你的「當日虧損」變成 -6,000 美元，直接超過了新一天的 5,000 美元上限，帳戶直接違規失效。
這個例子告訴我們，FTMO 的規則其實是在過濾那些只會「祈禱交易」的人。它逼你主動去管理所有未平倉的風險，而不是抱著虧損的部位等市場自己反彈。任何沒有停損策略、放任虧損擴大的交易行為，都會被這套系統無情地淘汰。
最大總虧損：守住你的帳戶生命線
最大總虧損，是保護公司資金的最後一道防線。
規則定義：任何時候，帳戶淨值都不能低於初始餘額的 90%。也就是說，你的 10 萬美元帳戶，淨值永遠不能低於 9 萬美元。這條線是「絕對靜態」的，不管你賺多少錢，這條底線都不會往上跑。
FTMO 這種靜態虧損模式，跟 OANDA Prop Trader 的「移動式虧損」很不同。對許多交易員來說，靜態虧損比較好管理，因為失敗的底線是固定的，壓力也比較小。
FTMO 把「靜態總虧損」和「每日虧損」結合起來，我覺得是個高招。10% 的總虧損空間，讓你承受策略正常回撤時的小額虧損。而 5% 的每日虧損上限，就像是個「煞車器」，避免你在某個失控的日子裡，因為情緒化交易而一次賠光所有的風險額度。這個雙重保護系統，讓帳戶的失敗更有可能是策略長期無效，而不是單一的災難性事件。
獲利目標與最少交易天數
獲利目標：第一階段你要賺到初始帳戶的 10%。第二階段，目標降為 5%。要特別注意，當你達到目標後，必須平倉所有部位，系統才會確認你過關。
最少交易天數：挑戰跟驗證階段，都必須有至少 4 個交易日。一個交易日，就是當天至少做了一筆交易。這四天不需要連續。這條規則的用意很簡單，就是防止你只靠一次交易就過關。它強迫你在不同的市場環境下做決策，才能真正評估你的交易能力。
FTMO 挑戰各階段規則總覽
規則項目 | 階段一：FTMO Challenge | 階段二：Verification | 資金帳戶：FTMO Trader |
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交易期間 | 無限制 | 無限制 | 無限制 |
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最少交易天數 | 4 天 | 4 天 | 無 |
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每日最大虧損 | 初始餘額的 5% | 初始餘額的 5% | 初始餘額的 5% |
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最大總虧損 | 初始餘額的 10% | 初始餘額的 10% | 初始餘額的 10% |
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獲利目標 | 初始餘額的 10% | 初始餘額的 5% | 無 |
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這張表把整個交易旅程的路徑畫得清清楚楚。它告訴我們，從第一階段到第二階段，唯一的差別就是獲利目標減半。更重要的是，它揭露了你成為 FTMO Trader 後的狀態：沒有獲利目標，也沒有最少交易天數的壓力。你唯一的任務，就是在遵守兩條核心虧損規則的前提下，持續穩定地交易。
帳戶類型終極指南：Normal vs. Swing，如何選擇你的戰場？
開始 FTMO 挑戰前，你得做個關鍵的策略性決定：選 Normal 帳戶還是 Swing 帳戶？這個選擇會直接影響你未來的交易策略，所以一定要想清楚。
Normal (標準) 帳戶：為日內與短線交易者而生
Normal 帳戶是大多數人的首選，它提供超高槓桿，外匯商品最高可達 1:100。但高槓桿也有代價，等你拿到資金帳戶後，就會有兩個限制：
- 禁止持倉過週末：週末市場關閉前，所有部位都得平倉。
- 重大新聞：像是美國非農就業報告這種新聞發布前後的兩分鐘內，不能開新倉或平倉。
不過，這兩條限制在挑戰跟驗證階段都不適用！這點很棒吧？所以，Normal 帳戶很適合那些交易週期短，通常當天交易就結束，且會主動避開新聞事件的日內交易者。
Swing (波段) 帳戶：為波段與基本面交易者設計
Swing 帳戶就是為了解決 Normal 帳戶的限制而生。它最大的優點，就是完全沒有新聞交易和持倉過夜的限制。這讓它成為以下這些交易員的最佳選擇：
- 波段交易者：你的策略可能要花好幾天，甚至好幾週來發展，就必須留倉過夜。
- 基本面分析者：你的交易決定是基於宏觀經濟趨勢，常常會在重大新聞發布時進場。
- 高時間框架技術分析者：你主要看 H4、日線圖或更高的時間框架，持倉時間自然比較長。
既然給你更多自由，當然也得有取捨。Swing 帳戶的槓桿就比較低，像外匯產品只有 1:30。這其實也是一種內建的風險管理，可以幫你應對週末可能出現的市場跳空風險。
我該如何選擇？基於交易風格的決策樹
選帳戶類型，是開始挑戰前最重要的策略。我常看到有人因為策略需要持倉過週末，但在評估階段沒限制，就傻傻選了 Normal 帳戶，結果拿到資金帳戶後，發現自己的核心策略被禁止，最後只好失敗收場。為了避免這種悲劇，你可以問自己這幾個問題：
- 你的主要交易時間框架是？
- M1, M5, M15, H1（當沖、短線）：偏向 Normal。
- H4, D1, W1（波段、長線）：必須選 Swing。
- 你的策略是否需要在重大新聞發布期間交易？
- 是，我就是想趁新聞賺一波：一定要選 Swing。
- 否，我會主動避開：Normal 帳戶 也OK。
- 你的策略是否需要持倉過夜或過週末？
- 是，這是策略的命脈：必須選 Swing。
- 否，我習慣當天平倉：Normal 帳戶 更適合。
- 高槓桿對你的策略有多重要？
- 超級重要，我的策略很依賴高槓桿：Normal 帳戶。
- 還好，我的風險控制用低槓桿也行：Swing 帳戶。
FTMO 雖然提供彈性，但一開始就做出正確選擇，絕對能讓你的挑戰之路走得更穩。
帳戶類型對比：Normal vs. Swing
功能/規則 | Normal 帳戶 | Swing 帳戶 |
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最大槓桿 (外匯) | 1:100 | 1:30 |
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新聞交易限制 (資金帳戶階段) | 禁止在重大新聞前後 2 分鐘內交易 | 無限制 |
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持倉過夜/週末 (資金帳戶階段) | 禁止持倉過週末 | 無限制 |
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適合的交易風格 | 日內交易、短線交易、剝頭皮 | 波段交易、長線交易、基本面交易 |
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FTMO禁止的交易行為：你必須避開的紅線
FTMO 的「真實市場交易」原則
FTMO 的所有規則，其實都圍繞著一個核心原則：他們只想找到那些，交易策略在真實市場也能被複製並持續獲利的人。為什麼？因為他們的商業模式，就是把你的策略拿去他們的真實資金帳戶裡跑。所以，任何利用模擬環境漏洞的行為，都是被禁止的。這就是你理解所有禁令的「精神」。
明確禁止的策略列表
雖然 FTMO 允許手動交易、演算法交易、EA（專家顧問）等各種交易方式，但有些行為是絕對不能碰的。一旦被抓到，FTMO 有權利把你的獲利拿掉、重置帳戶，甚至直接終止合作。
以下是明確禁止的行為：
- 利用平台系統漏洞：嚴禁利用價格顯示延遲、錯誤報價或資料緩慢來進行套利。
- 不符合真實市場的交易行為：
- 高頻策略剝削：那些幾秒鐘內大量開平倉的策略，雖然在模擬環境可能賺錢，但在真實市場會因為滑價和延遲而無法執行。FTMO 不允許這種行為。
- 賭博式交易：沒有風險管理，孤注一擲的「All-in」式交易，或是用超高槓桿亂交易，都被視為賭博。
- 多帳戶協同操作：
- 群組對沖：嚴禁在多個 FTMO 帳戶之間，甚至不同公司的帳戶之間，進行對沖交易。比如說，在兩個帳戶裡同時開相反方向的部位，想確保其中一個一定能過關。這種交易在單一帳戶裡辦不到，當然算違規。
- 複製交易濫用：雖然用複製器沒問題，但如果你是為了繞過最大資金配置上限（例如，想管理超過 40 萬美元的總資金），那就算違規。
這些禁令背後的邏輯很簡單。FTMO 不想看到那些在模擬環境成功，但一到真實市場就失效的策略。他們要的，是那些能用一種「我們也能賺錢的方式」來交易的人。
從獲利到出金：台灣交易員必知的利潤分成與提款流程
終於，你通過了嚴格的考驗，最關心的當然是怎麼把錢拿到手。FTMO 在利潤分成跟出金這塊，做得相當大方透明。
利潤分成機制：預設 80%，最高可達 90%
當你正式成為 FTMO Trader，你就能開始分到模擬帳戶裡的利潤。
- 預設分成比例：標準是 80/20，你拿 80%，FTMO 拿 20%。
- 提升到 90%：只要你表現夠好，FTMO 會透過「擴展計畫」（Scaling Plan），讓你永久享有 90% 的高分潤。
舉例來說，你這個月賺了 5,000 美元，那按照 80% 的比例，你就可以拿到 4,000 美元，簡單明瞭。
首次出金與報名費退還
FTMO 有個超讚的政策：第一次提領利潤時，你當初付的報名費會全額退給你！這等於說，如果你成功了，整個挑戰過程是「免費」的。這政策可以篩選出那些對自己能力有信心，認真來參加的人。
台灣交易員的出金選項與流程
FTMO 提供的出金方式很現代，對我們台灣人也很方便。
- 出金方式：你可以選擇國際銀行電匯（Bank Wire Transfer）、電子錢包 Skrill，或是加密貨幣來收錢。
- 流程與時間：FTMO 處理出金的速度很快，通常 1 到 2 個工作天就能完成。只要你拿到資金帳戶超過 14 天，隨時都可以設定你的「利潤分成日」來提款。
對台灣使用者來說，這幾種方式各有優缺點：
- 銀行電匯：最傳統，錢直接進你台灣的帳戶。但可能會被中轉行收手續費，到帳時間也比較長。
- Skrill：速度快，但你後續還是要從 Skrill 提領到你的台灣銀行帳戶，可能會有額外的步驟和費用。
- 加密貨幣：速度最快，隱私性也高。但你需要有自己的加密貨幣錢包，而且要承受加密貨幣的價格波動。
FTMO 擴展計畫與 Premium Programme是什麼？
FTMO 不只是給你一個帳戶，它還給你一條清晰的職涯發展路徑。透過擴展計畫和精英計畫，你的帳戶規模會越來越大，合作條件也越來越好。
帳戶擴展計畫 (Scaling Plan)
這個計畫是 FTMO 獎勵長期穩定獲利交易員的核心機制。
- 擴展條件：你在連續 4 個月內，總共賺到至少 10% 的淨利潤，而且其中至少 2 個月是獲利的。
- 擴展獎勵：只要符合條件，你的帳戶規模會直接增加 25%。例如，一個 10 萬美元的帳戶，會直接變成 12.5 萬美元！這個過程可以一直持續下去，沒有上限。
這個計畫傳達了一個很重要的價值觀：FTMO 要的是能長期、穩定、持續成長的夥伴，而不是追求短期暴利的人。它讓你不必花額外的錢，就能逐步擴大你的操作資金。
Premium Programme：PRIME 與 SUPREME 地位
對於金字塔頂端的交易員，FTMO 設立了 Premium Programme，分為 PRIME 和 SUPREME 兩個等級。
- PRIME 地位：這是成為頂級交易員的第一步。條件是在過去 4 個月內都沒有違規，而且成功出金 4 次，每次出金前都賺到至少 4%。
- SUPREME 地位：這是 FTMO 交易員的最高榮譽。你要維持 PRIME 地位至少 3 個月，並且管理著 40 萬美元的資金帳戶。達到這個等級，獎勵是革命性的：
- 90% 利潤分成
- 即時出金
- 放寬風控限制：最厲害的是，他們會拿掉每日最大虧損（Maximum Daily Loss）的規則！
Premium Programme 是 FTMO 人才篩選的最後一關。整個 FTMO 旅程，就像個層層過濾的篩子：挑戰階段測驗你的賺錢能力，驗證階段看你的穩定性，擴展計畫考驗你的長期持續力。當 FTMO 幫你拿掉每日虧損這個「訓練輪」時，這代表一個明確的訊號：「我們現在完全相信你個人的風險管理能力了！」這也標誌著你從一個「遵守規則的人」，進化成一個「被充分信任的資金管理者」。
策略與心態：如何為通過 FTMO 挑戰制定交易計畫
懂規則是基本功，但要成功，你還得把這些規則變成一套可執行的交易計畫和穩定的心理素質。
風險管理是核心：如何在本金 1-2% 風險下交易
FTMO 的風控規則不是來綁架你的，而是專業交易的基石。成功的關鍵，在於建立一個打從骨子裡就尊重這些規則的交易系統。
- 倉位規模：有個超實用的原則，就是把單筆交易的風險，控制在每日最大虧損額度的一小部分，例如 20-40%，這相當於你初始本金的 1-2%。
- 實例：以 10 萬美元帳戶為例，每日虧損上限是 5,000 美元。如果你把單筆交易的風險設為 1%（1,000 美元），這代表什麼？
- 你一天可以連續錯將近 5 筆，才會觸及每日虧損上限。
- 就算遇到意想不到的滑價，你也有足夠的緩衝空間，不會一筆交易就爆掉。
這種做法給了你犯錯的空間，讓你的交易策略有機會發揮它的機率優勢。
建立一致性的交易計畫與情緒紀律
很多技術好的交易員會失敗，不是因為策略不好，而是壓力大時紀律崩壞。
- 制定計畫：一個好的交易計畫，要有明確的進出場標準、風險回報比目標（很多人都用至少 1:2 或 1:3），還有對市場條件的定義。
- 避免常見心理陷阱：
- 過度交易：因為沒時間限制，你要有耐心，等待符合計畫的高勝率機會，不要頻繁進出。
- 報復性交易：賠錢後，想加倍下注賺回來，這是讓帳戶爆掉最快的方法。請接受虧損是交易的一部分。
- 遊戲心態：別把挑戰當成電玩，覺得可以重來。你要像對待自己的真錢一樣，去對待這個帳戶。
紀律和情緒控制，是成功最重要的關鍵。
給台灣交易員的實用工具與建議
善用工具，可以大大增加你成功的機會。
- FTMO 官方 App：他們的 Account MetriX 和 Mentor App，可以即時監控你離每日和最大虧損上限還有多遠，是不可或缺的風險管理好幫手。
- 時區轉換器：對我們台灣人來說，這可能是最重要的工具！請把 CE(S)T 時間設成你的常用時區，精準掌握每日虧損規則的重置時間（台灣時間早上 6 點），以免意外違規。
- 預留安全邊際：設停損時，不要把點位抓得剛剛好。考慮到佣金、隔夜利息和可能的滑價，我建議你把當日虧損上限設在 4% 就停手，為自己留 1% 的安全空間。
結論：FTMO 適合你嗎？最終評估與其他選擇
全面了解 FTMO 的規則後，現在你可以問自己：這條路適合我嗎？
8.1 FTMO 優缺點總結
- 優點：
- 業界聲譽：他們是市場的領導者，品牌信譽好。
- 規則清晰：靜態最大虧損，規則透明好懂，心理壓力小。
- 無時間限制：讓你專注交易品質。
- 高利潤分成：高達 90% 的分潤，超誘人。
- 費用退還：成功後報名費全退，等於零成本參與。
- 明確的成長路徑：擴展計畫讓你一步步變強。
- 缺點：
- 嚴格的每日虧損上限：5% 的上限對某些高波動策略來說，可能太嚴格了。
- 交易限制：Normal 帳戶在資金帳戶階段，對新聞交易和週末持倉的限制，可能會綁手綁腳。
- 心理壓力：雖然規則清晰，但評估過程本身對心理素質是巨大的考驗。
最終建議：給踏上自營交易之路的你
FTMO 挑戰，是一條通往專業交易的認真道路，不是彩票。它為有紀律、有策略、有強大風險管理能力的交易員，開了一扇大門。
給準備踏上這段旅程的你，我最後的建議是：
- 徹底準備：付錢之前，先在模擬帳戶裡，確保自己能持續遵守每一條規則。特別是每日最大虧損的計算方式和時區差異，一定要搞懂。
- 誠實評估：根據你的交易風格，認真選擇 Normal 或 Swing 帳戶。不要為了高槓桿，去選一個不適合你策略的帳戶。
- 視為事業：把這次挑戰，當作你職涯中的一次重要評估。用對待事業的專業精神和紀律，來面對每一次交易決策。
成功通過 FTMO 挑戰，不只是拿到一個資金帳戶，更是對你專業交易員能力的權威認證。這條路雖然充滿挑戰，但對那些準備好的人來說，回報也同樣豐厚。
FTMO 規則常見問題
FTMO 的挑戰是不是很難通過？
A：FTMO 挑戰的難度，其實取決於你的交易紀律。它的規則很嚴格，但也很透明。如果你有穩定的交易策略，並且能嚴格執行風控，那通過的機率就會很高。相反，如果你的交易很隨便，把這當成賭博，那失敗的機率就很高。
如果我違反規則，會怎麼樣？
A：一旦違反規則，帳戶就會立即失效。FTMO 的系統是自動監控的。但別擔心，如果你在挑戰中沒有違規，只是沒達到獲利目標，你可以選擇用折扣價重考。
拿到資金帳戶後，我真的能把賺到的錢拿出來嗎？
A：當然可以！FTMO 的出金流程非常透明。只要你在資金帳戶上產生利潤，就可以申請提領。他們也提供多種出金方式，像是銀行電匯和加密貨幣，讓錢能順利回到你手上。
如果用台灣銀行收款，手續費跟時間會不會很麻煩？
A：不會太複雜，但要有心理準備，國際電匯通常會被中轉行收手續費，大約落在15–30美元。入帳時間大約需要2–3 個工作天。如果想省時間，可以考慮用加密貨幣，通常幾小時就能到帳。
我可以用港幣直接收款嗎？
A：可以，但建議選擇 香港本地銀行有支援的外幣帳戶，例如美元帳戶，這樣可以避免二次換匯的手續費。如果用港幣收款，銀行會自動把美元轉成港幣，手續費和匯差可能會比你想像的大。
台灣跟香港使用加密貨幣出金，會不會有風險？
A：使用加密貨幣入金的好處有速度快、隱私性高，但要注意幾點：
幣價波動：從出金到換回法幣的這段時間，價格可能會波動。
錢包安全：一定要用 可信的冷錢包或大平台熱錢包，確保資金安全。
換匯通道：要先確認自己有合法、安全的換匯管道，避免被凍結或收高額手續費。
台灣跟香港時差會不會影響交易？
A：香港和台灣一樣，比 CE(S)T 快 6 小時。FTMO 的每日虧損重置時間是 CE(S)T 午夜，也就是香港／台灣時間早上 6 點。如果你常留倉過夜，務必要把這時間點記清楚，避免因為浮虧跨日而不小心違規。
