跳至主要內容
  • 繁體中文
  • 首頁
  • 外匯經紀商評測
    • 外匯交易商細節
  • 外匯交易
    • 外匯貨幣分析
    • 外匯交易新手教學
  • 加密貨幣
    • 加密貨幣大全
    • 區塊鏈投資入門
  • 股票投資
    • 熱門概念股解析
    • 股票投資新手必看
    • ETF推薦
  • 大宗商品買賣
    • 大宗商品全解析
    • 大宗商品初學者指南
  • 期貨與選擇權
    • 期貨投資訣竅
    • 選擇權輕鬆學
  • 技術指標解析
  • 投資基礎知識
  • 外匯自營商細節
  • 首頁
  • 外匯經紀商評測
    • 外匯交易商細節
  • 外匯交易
    • 外匯貨幣分析
    • 外匯交易新手教學
  • 加密貨幣
    • 加密貨幣大全
    • 區塊鏈投資入門
  • 股票投資
    • 熱門概念股解析
    • 股票投資新手必看
    • ETF推薦
  • 大宗商品買賣
    • 大宗商品全解析
    • 大宗商品初學者指南
  • 期貨與選擇權
    • 期貨投資訣竅
    • 選擇權輕鬆學
  • 技術指標解析
  • 投資基礎知識
  • 外匯自營商細節

首頁 - 投資基礎知識

跟單交易是什麼？不要以為能輕鬆致富！

  • 文章發布時間: 2025-06-30
  • 文章更新日期: 2025-07-10
跟單交易是什麼

目錄

除了朝九晚五的薪水，還有沒有更聰明、更有效率的方式來增加收入？

也許跟單交易會是一個選項！

不過，跟單交易這個概念是不是聽起來太美好了？只要找到一位專業交易員，按個鈕，就能自動複製他所有的交易操作，無論是買入現貨還是操作高槓桿的合約交易，全部跟著他做就能輕鬆賺錢。

但問題來了：跟單交易真的安全嗎？還是只是券商的噱頭？

為了解答交易新手的疑惑，這篇文章將用最好理解的方式，詳細回答讀者的疑問：跟單交易是什麼？

跟單交易是什麼

跟單交易到底是什麼？別跟「喊單群」搞混了！

首先，我們得搞清楚，跟單交易是什麼？

簡單來說，跟單交易是一種投資組合管理策略。你授權一個交易平台，讓你的帳戶「鏡像」複製一位你選定的專業交易者（我們稱之為「帶單員」或「交易員」）的所有交易活動。

  • 當這位交易員開一個倉位（買入），你的帳戶也以你設定的資金金額比例，同步開一個倉位。
  • 當他平倉（賣出），你的帳戶也同步賣出。
  • 他賺錢，你跟著賺；他虧損，你也跟著承擔虧損交易。

這整個過程是全自動的，你不需要自己盯盤、進行市場研究，或具備深厚的交易知識。這就是它對新手最大的吸引力。

跟單交易 (Copy Trading) vs. 社交交易 (Social Trading) vs. 信號交易 (Signal Trading)

這幾個詞常被混用，但它們有細微差別：

  • 社交交易 (Social Trading)：這是一個更廣泛的概念。想像一個投資界的Facebook，交易者可以在這個社群（社區）分享他們的交易策略、市場看法和內容。用戶可以交流、學習，並從中獲得靈感。Copy Trading 是 Social Trading 的一種極致實現。
  • 信號交易 (Signal Trading)：交易員只提供交易信號（例如「在100元買入A幣」），你收到信號後，需要自己手動交易。這中間有時間差，也考驗你的執行力。
  • 跟單交易 (Copy Trading)：這是全自動的複製，消除了延遲和人為猶豫的風險。你只需要前期做好選擇和設定，後續的操作就交給系統。

因此，跟單交易等同於自動化複製，你從一個「旁觀者」變成「參與者」，與專業交易者的投資組合直接掛鉤。這不是詐騙群組裡那種只會喊單、不透明的「老師」，而是在正規交易平台上，所有績效都公開透明的交易員。

跟單交易示意圖

2025年，跟單交易突然變得很熱門？

跟單交易並非新概念，但為什麼到了2025年，突然間很多外匯經紀商，甚或是加密貨幣交易所，都在推跟單交易？

其實這與時代的趨勢有關：

  1. 負利率時代的資產焦慮：全球央行的寬鬆政策，讓錢存在銀行幾乎沒有收益率。為了對抗通膨，人們被迫尋找能有更高報酬的理財方式，跟單交易就成為了選項之一。
  2. 零工經濟與被動收入的崛起：年輕一代不再滿足於單一的薪資收入。我們追求多元化的收入來源，而「被動收入」的概念真的太吸引人，跟單交易也就完美契合了被動收入的概念——讓別人的專業和時間為你工作。
  3. 平台的科技軍備競賽：以往，只有大型機構法人才能使用複雜的量化策略。但現在，加密貨幣交易所如OKX、Bybit、Binance 這些頂級交易平台，為了爭奪用戶，不斷優化其跟單系統，把複雜的交易簡化成一個對新手友善的頁面，大幅降低了技術門檻。一個新手交易者現在能接觸到的工具，在十年前可是難以想像的。

延伸閱讀：
不只是交易所，你知道連外匯經紀商也有推出跟單交易嗎？Moneta Markets 億匯推出的自研工具CopyTrader正是當中的佼佼者，Moneta Markets 億匯也是本站今年評選第一名的外匯經紀商，請看本站的評測文一探究竟：Moneta Markets 億匯評價（2025）：最適合台灣人的外匯交易平台

找到最好的帶單員：獨家「P.R.S.三維評估法」

許多新手挑選帶單員時，只會看一個指標：收益率 (ROI)。然而，只看收益率是件絕對錯誤的事情，甚至可能讓你的跟單交易徹底失敗。

為什麼不能只看收益率？因為就算交易員的收益率超高，但他的交易策略你不明白，盲目的跟單只會造成虧損，也許這個交易員的策略可能是極高槓桿的賭博式交易，但他玩得起，你可能玩不起，只要一次虧損，就可能讓你直接血本無歸。

所以本文在此直接整理了一個我的獨家評估法，利用「P.R.S. 三維」，幫助讀者更全面評估一位帶單員的真實獲利能力與安全性。

好的交易員能帶你上山下海

P = Performance

有時候，更重要的不是交易員賺了多少，而是看他「如何」賺錢，以及能持續多久。

  • 長期穩定的正收益率： 我寧願選擇一個在90天內穩定獲利30%的交易員，也不會選一個在7天內爆賺200%的。前者代表他的交易策略經得起市場考驗。
  • 最大回撤率 (Max Drawdown)：這是最重要的指標，最大回撤率代表了從歷史最高點到最低點的最大跌幅，而一個回撤率低於20%的交易員，代表他有極強的風險管理意識，不會讓倉位暴露在巨大風險中。反之，高回撤率就是危險訊號。
  • 勝率 vs. 盈虧比：勝率高不一定賺錢。有些帶單員勝率90%，但都是賺1元的小單，只要一次虧10元，就全盤皆輸。你需要關注的是「平均獲利/平均虧損」的比例，大於1.5再考慮就好。

R = Risk Management

一位專業交易者和賭徒的區別，就在於風險管理。

  • 槓桿倍數與倉位大小：查看交易者過去的交易紀錄，是偏好低槓桿穩健操作，還是高槓桿激情博弈？他的單筆交易會佔用總資金金額的多大比例？你可是要跟著他的交易直接照著做，這些操作也是你的操作。
  • 交易次數與持倉時間：是頻繁進出的短線交易者，還是看準趨勢做長線的交易員？要小心高頻交易會產生更多的交易手續費，也會增加滑價風險，你的資金水位適合與他做一樣的操作嗎？
  • 投資組合多樣性：只重押一種貨幣，還是會分散在不同的產品上？從投資組合的多元性就能猜出來這個交易員是賭徒還是真的懂得交易。

S = Social Proof & Style

交易不僅是數字，更是與人有關。

  • 跟單人數與資金：有多少跟單者在進行跟單？跟隨的總資金金額有多大？龐大的人數和資金能夠直接反映市場對這位帶單員的信心。
  • 社群互動與透明度：交易者是否會在社群分享自己的市場研究或交易心法？願意與跟單者交流嗎？一個願意分享的交易員，通常都對自己的策略更有信心，也更負責任。
  • 交易風格匹配度：這部分非常個人化，讀者必須自己去思考，要想想這位交易者的風格是否符合自己的風險承受能力？如果你是一個心臟很小、無法忍受帳戶有20%回撤的投資者，那千萬不要去跟一個高風險高回報的交易員，就算獲利能力再強都一樣。

這個P.R.S. 三維評估法的重點就是，不要當收益率的奴隸！從三個維度去考察帶單員，才有機會找到最適合自己的夥伴。

跟單交易員示意圖

實戰警告！跟單交易的五大隱藏風險與應對策略

任何的交易都有風險，跟單交易當然也不例外，可別以為投資市場裡的錢多好賺！甚至因為跟單交易「自動化」的特性，讓其中隱藏了更多不易察覺的陷阱。

  1. 平台風險：你使用的交易平台倒閉、被駭，或惡意凍結資產。2022年的FTX事件就是血淋淋的教訓。
    • 應對策略：安全性第一！優先選擇全球排名前列、用戶量大、擁有一定監管牌照的交易商，這樣才最安全。
  2. 帶單員風險：
    • 帶單員的策略突然失效、心態失衡胡亂操作，甚至放棄帳號。投資人一定要記住的一點就是過去的績效絕不保證未來的回報。
    • 應對策略：
      • 分散投資：不要將所有資金金額押在一位交易員身上！將你的跟單資金分成3-4份，跟隨不同交易風格的帶單員，建立一個小的跟單「投資組合」。
      • 設定止損：在平台的跟單設定頁面，務必設定「總止損」。例如，設定跟隨這位交易員的總虧損達到20%時，系統就自動停止跟單並平倉，保護你的本金。
  3. 市場風險：
    • 系統性的黑天鵝事件，例如地緣政治衝突、主要經濟體政策劇變等，會導致整個金融市場暴跌，再厲害的交易員也可能遭受重大虧損交易。
    • 應對策略：這是無法避免的系統性風險。你能做的，就是確保你投入跟單交易的錢是閒錢，即使全部虧損，也不會影響你正常生活。千萬不要借貸投資！
  4. 技術風險：
    • 滑價：在市場劇烈波動時，你的成交價可能劣於帶單員的成交價。
    • 延遲：雖然是自動複製，但微小的網絡延遲仍可能造成價格差異。
    • 應對策略：選擇主流、技術實力雄厚的大型交易平台，他們的伺服器和撮合引擎通常更穩定。也要記得避免在極端行情發布時（如美國CPI公布）開始或停止跟單。
  5. 心態風險：
    • 新手最容易犯的錯。看到帳戶回撤就恐慌，頻繁更換帶單員，心裡想著至少要回本，結果反而虧得更多。
    • 應對策略：回到原點，相信「P.R.S.三維評估法」。既然選擇了這位交易員，就要給予一定的時間和信任。進行跟單交易不只考驗交易員的交易經驗，也考驗自己的耐心和紀律。
跟單交易暗藏風險

哪個平台比較適合跟單交易？

雖然加密貨幣市場的跟單交易近年來聲名大噪，但其實跟單交易發展於更為成熟和穩定的外匯交易市場。

外匯市場的交易員通常經歷了更長時間的市場考驗，其交易策略也更為多元，值得投資者們參考。本文在此挑選了幾家在台灣具有知名度、且提供優質跟單交易服務的國際外匯經紀商，進行深度比較。

2025年台灣主流外匯跟單平台綜合評測表

特性

Moneta Markets (億匯)

eToro

IC Markets

Vantage

主要監管

ASIC (澳洲), FSCA (南非)

FCA (英國), CySEC (賽普勒斯), ASIC (澳洲)

ASIC (澳洲), CySEC (賽普勒斯), FSA (塞席爾)

ASIC (澳洲), CIMA (開曼), VFSC (萬那杜)

跟單交易系統

CopyTrader Pro （Moneta Markets 億匯自研系統）
• 功能全面，整合PAMM/MAM
• 帶單員數據分析維度深
• 執行延遲低

CopyTrader
• 社群功能強大，易於上手
• 適合新手與社群交流
• 介面直觀，但專業數據較少

ZuluTrade & Myfxbook
• 整合第三方跟單平台
• 交易員選擇極多
• 需在不同平台間切換

PAMM/MAM & ZuluTrade
• 提供多種跟單方案
• 適合專業資金管理人
• 系統較為傳統

交易成本 (EUR/USD)

極具競爭力
ECN帳戶點差約 0.0 點起 + 手續費

無手續費，點差較大
固定點差約 1.0 點

行業頂尖低點差
Raw帳戶點差約 0.0 點起 + 手續費

點差具競爭力
Raw ECN帳戶點差約 0.0 點起 + 手續費

台灣用戶友善度

✅ 高度友善
• 全繁體中文網站與客服
• 提供中文市場分析報告
• 多種入金管道，流程順暢

✅ 友善
• 繁體中文介面
• 支援信用卡入金
• 電匯出金流程較長

✅ 較友善
• 提供繁體中文網站
• 客戶服務以英文為主

✅ 較友善
• 提供繁體中文網站
• 客戶服務支援中文

最低入金

$50 美元

$200 美元

$200 美元

$200 美元

本站評論

監管、成本、體驗兼具的全方位專業首選

社交跟單的先行者，適合社群新手

跟單需整合第三方

提供多元方案，適合有經驗的跟單用戶

從上面的表格可以看到，雖然各家平台都受到一級監管，各有千秋，但Moneta Markets 億匯在各個環節上，相較其他外匯經紀商，來是略勝一籌，也因此讓Moneta Markets 億匯本站2025年的首選平台。

跟單交易平台示意圖

跟單交易常見疑問

  1. 什麼是跟單交易？

    跟單交易是一種自動化的投資方式，可以在交易平台上選擇一位專業交易員，系統就會自動複製他所有的買賣操作，不需要自己盯盤或做決策，就能參與市場。

  2. 跟單需要自己平倉嗎？

    原則上不用。系統會在你跟隨的帶單員（交易員）平倉時，自動同步平倉。不過，大多數平台也提供手動平倉的功能，讓你可以隨時根據自己的判斷，提前結束任何一筆跟單交易。

  3. 跟單賺錢是什麼？

    簡單來說，就是跟隨的帶單員進行交易並獲利時，因為你跟單，你的帳戶也會因此同步獲利。這個利潤在扣除應付給帶單員的分潤（如果有的話）以及平台的交易手續費後，就是你賺到的錢。

  4. 跟單合法嗎？

    跟單交易本身在台灣目前處於法律灰色地帶，沒有專門的法規禁止，但也沒有明確納管。其合法性與安全性，主要取決於您選擇的平台安全性。
    要選擇安全、受國際主要機構（如英國FCA、澳洲ASIC）嚴格監管的經紀商，並遠離宣稱保證獲利、來源不明的詐騙平台。
    可參考本站的外匯經紀商排名。

交易策略
Picture of Ethan Lin
Ethan Lin
外匯評測站總編輯、哥倫比亞大學經濟學碩士，20 年國際金融與風控實戰經驗。專攻總體經濟分析與匯率政策，洞察美元週期與央行決策對 G10 貨幣和大宗商品的連動影響。曾精準預測 2015 美元升勢、協助法人避險，擔任總編輯期間，致力於建立平台的專業性與信任度，堅守「內容即品質」的核心信念。
上一頁上一篇離岸人民幣是什麼？秒懂2種人民幣的差別
下一篇投資原油ETF必看！從新手到高手實戰攻略下一篇
外匯經紀商排名
品牌
評分
詳細評測
1. Moneta Markets
★ 10/10
2. Vantage FX
★ 9/10
3. Avatrade
★ 8.7/10
4. Mitrade
★ 8.3/10
5. TMGM
★ 8/10
最新文章
2025 Plus500 教學
外匯交易商細節
2025 Plus500 教學：開戶、入金到交易商品

你有沒有發現，現在不管是新手還是老手，只要提到 C

閱讀更多 »
Plus500 怎麼出金？
外匯交易商細節
Plus500 怎麼出金？提款評測與完整教學

很多人問我：「在 Plus500 做交易，真的領得

閱讀更多 »
RoboForex監管一覽：經紀商安全性全解析
外匯交易商細節
RoboForex監管一覽：經紀商安全性全解析

監管是一間外匯交易商的命脈，RoboForex當然

閱讀更多 »
相關文章
通貨膨脹意思示意圖
投資基礎知識
你發現錢變薄了嗎？通貨膨脹背後的祕密，才是理財最該懂的事！

最近你應該也有感覺，怎麼買東西都貴了？我自己是從超

閱讀更多 »
美股cfd示意圖
投資基礎知識
差價合約(CFD)攻略：從入門到美股CFD實操

差價合約（Contract for Differe

閱讀更多 »
順勢交易是什麼
投資基礎知識
順勢交易是什麼？聽起來好像很簡單，但要怎麼判斷趨勢？

說到投資交易，所有投資人應該都一定聽過「順勢交易」

閱讀更多 »

十大外匯交易商排名是港澳台領先外匯交易所評測平台，我們的編輯皆在業界擁有超過10年以上的經驗，給您最安全的交易體驗

關於我們

  • 關於我們
  • 聯繫我們
  • 常見問題
  • 使用者條款
  • 隱私權政策

菜單

  • 首頁
  • 外匯經紀商評測
    • 外匯交易商細節
  • 外匯交易
    • 外匯貨幣分析
    • 外匯交易新手教學
  • 加密貨幣
    • 加密貨幣大全
    • 區塊鏈投資入門
  • 股票投資
    • 熱門概念股解析
    • 股票投資新手必看
    • ETF推薦
  • 大宗商品買賣
    • 大宗商品全解析
    • 大宗商品初學者指南
  • 期貨與選擇權
    • 期貨投資訣竅
    • 選擇權輕鬆學
  • 技術指標解析
  • 投資基礎知識
  • 外匯自營商細節
  • 首頁
  • 外匯經紀商評測
    • 外匯交易商細節
  • 外匯交易
    • 外匯貨幣分析
    • 外匯交易新手教學
  • 加密貨幣
    • 加密貨幣大全
    • 區塊鏈投資入門
  • 股票投資
    • 熱門概念股解析
    • 股票投資新手必看
    • ETF推薦
  • 大宗商品買賣
    • 大宗商品全解析
    • 大宗商品初學者指南
  • 期貨與選擇權
    • 期貨投資訣竅
    • 選擇權輕鬆學
  • 技術指標解析
  • 投資基礎知識
  • 外匯自營商細節

加入電子報

獲得本站最新資訊以及每周訊號