พื้นฐานการลงทุน
Bullish แปลว่าอะไร? ทำความรู้จักตลาดกระทิงและตลาดหมี ฉบับสมบูรณ์
ในโลกของการลงทุน ไม่
กำกับดูแลโดย FCA
มั่นใจในความปลอดภัยของเงินทุนด้วยการกำกับดูแลที่เข้มงวดจาก FCA แห่งสหราชอาณาจักร
XM เป็นโบรกเกอร์ที่ก่อตั้งมาตั้งแต่ปี 2009 โดยเน้นความสะดวกสำหรับผู้เริ่มต้นด้วยเงินฝากขั้นต่ำเพียง 5 ดอลลาร์และเลเวอเรจสูงถึง 1:1000 แต่จากการทดสอบใช้งานจริง พบว่าต้นทุนการเทรดค่อนข้างสูงและการบริการลูกค้ายังต้องปรับปรุง รวมถึงผู้ใช้ไทยอาจไม่ได้รับการคุ้มครองที่เพียงพอ
CySEC, ASIC, DFSA, FSCA
$5
1:1000
เริ่มต้นที่ 0.8 pips
รายการ | รายละเอียด |
ปีที่ก่อตั้ง | 2009 |
สำนักงานใหญ่ | ไซปรัส |
ใบอนุญาตกำกับดูแล | ASIC (หมายเลข 443670), CySEC (หมายเลข 120/10), DFSA (หมายเลข F003484), IFSC (หมายเลข 000261/397) |
เงินฝากขั้นต่ำ | 5 ดอลลาร์ |
จำนวนถอนขั้นต่ำ | 5 ดอลลาร์ |
แพลตฟอร์มเทรด | MT4, MT5, ระบบพัฒนาเองของ XM |
เลเวอเรจสูงสุด | 1:1000 |
ภาษาที่รองรับ | ไทย, จีนตัวเต็ม, จีนตัวย่อ, อังกฤษ และอีกหลายภาษา |
บริการลูกค้าภาษาไทย | มี |
ประเทศที่เปิดให้บริการ | กว่า 100 ประเทศ รวมถึงไทย, ฮ่องกง, มาเก๊า, ไต้หวัน, สิงคโปร์, มาเลเซีย |
XM Group ก่อตั้งในปี 2009 โดยมีประวัติการดำเนินงานมากว่า 15 ปี ซึ่งถือว่ามีฐานะที่มั่นคงในอุตสาหกรรม สำนักงานใหญ่ตั้งอยู่ที่ไซปรัส และมีสำนักงานสาขาในหลายภูมิภาคทั่วโลก โดยอ้างว่าให้บริการลูกค้าจากกว่า 190 ประเทศ
ตลอดการพัฒนา XM ได้ลงทุนอย่างมากในการขยายตลาดโลกและสร้างแบรนด์ระดับนานาชาติ อย่างไรก็ตาม ประวัติศาสตร์ที่ยาวนานไม่ได้รับประกันคุณภาพการบริการในตลาด Forex ที่มีการแข่งขันสูงและเปลี่ยนแปลงอย่างต่อเนื่อง สิ่งสำคัญคือโบรกเกอร์ต้องให้บริการที่มีคุณภาพ มีความโปร่งใสในการเทรด และดูแลลูกค้าอย่างสม่ำเสมอ
XM ถือใบอนุญาตจากหลายหน่วยงานกำกับดูแลชั้นนำ ได้แก่:
CySEC (ไซปรัส) – หน่วยงานกำกับดูแลหลักระดับกลาง-สูง ครอบคลุมสหภาพยุโรป ให้การคุ้มครองที่ดีสำหรับนักลงทุนในพื้นที่
ASIC (ออสเตรเลีย) – หน่วยงานกำกับดูแลระดับสูง มีมาตรฐานการคุ้มครองที่เข้มงวด ครอบคลุมลูกค้าในออสเตรเลีย
DFSA (ดูไบ) – หน่วยงานกำกับดูแลระดับกลาง-สูง ให้บริการในตะวันออกกลาง
FSCA (แอฟริกาใต้) – หน่วยงานกำกับดูแลระดับกลาง ดูแลตลาดในแอฟริกา
IFSC (เบลีซ) – หน่วยงานกำกับดูแลนอกฝั่งระดับต่ำ ซึ่งมักใช้สำหรับลูกค้านานาชาติ รวมถึงไทย
แม้ XM จะถือใบอนุญาตหลักหลายใบทำให้ดูน่าเชื่อถือ แต่ผู้ใช้ไทยหรือผู้ใช้จากนอกพื้นที่กำกับดูแลหลักอาจถูกจัดอยู่ภายใต้ IFSC เบลีซ ซึ่งมีมาตรฐานการคุ้มครองที่น้อยกว่าหน่วยงานหลัก ผู้ใช้ที่ไม่คุ้นเคยอาจไม่ทราบว่า IFSC ไม่เข้มงวดเท่า CySEC หรือ ASIC จึงอาจไม่ได้รับการคุ้มครองด้านกฎหมายหรือเงินทุนเท่าที่ควร
การประเมิน XM จากเสียงสะท้อนของผู้ใช้จริงให้ภาพที่ชัดเจนกว่าการโฆษณาทางการตลาด
คะแนนจากเว็บไซต์รีวิวต่างๆ:
คะแนนของ XM ค่อนข้างผันผวน จากการศึกษาพบว่าผู้ใช้จริงมักให้คะแนนต่ำเนื่องจากปัญหาการถอนเงินช้า สลิปเพจหนัก และการบริการลูกค้าที่ไม่ดี ขณะที่ผู้เชี่ยวชาญให้คะแนนสูงกว่าเพราะชื่นชมเครื่องมือเทรดและการกำกับดูแล
ปัญหาที่ผู้ใช้พบบ่อย:
เมื่อเจอปัญหาในการเทรด ผู้ใช้ได้รับแต่คำตอบแบบมาตรฐาน โดยไม่มีการช่วยเหลือที่แท้จริง ผู้ใช้บางรายที่เทรดมานาน 8-9 ปี พบว่าบัญชีถูกระงับโดยไม่แจ้งล่วงหน้า และไม่มีใครสามารถช่วยเหลือได้
มีรายงานการระงับเงินโดยไม่มีเหตุผลชัดเจน ทำให้ผู้ใช้ไม่สามารถกู้คืนเงินได้และต้องยอมรับความสูญเสีย
แม้เราไม่สามารถยืนยันได้ว่าปัญหาเหล่านี้เป็นความผิดของ XM ทั้งหมด เพราะบางกรณีอาจเกิดจากเว็บไซต์ปลอม แต่ก็สะท้อนถึงการจัดการแบรนด์ที่ยังต้องปรับปรุง ดังนั้นนักลงทุนควรพิจารณาอย่างรอบคอบก่อนตัดสินใจ
ประเภทบัญชี | เงินฝากขั้นต่ำ | สเปรด EUR/USD | ดอกเบี้ยข้ามคืน | เลเวอเรจสูงสุด | จุดเด่น |
Micro | 5 USD | 1.6 pips | มี | 1:1000 | สัญญาล็อตจิ๋ว เหมาะสำหรับผู้เริ่มต้น |
Standard | 5 USD | 1.6 pips | มี | 1:1000 | สัญญาล็อตมาตรฐาน |
Ultra Low | 50 USD | 0.8 pips | ไม่มี | 1:1000 | สเปรดต่ำกว่า เหมาะสำหรับเทรดเดอร์ขั้นสูง |
บัญชี Micro เหมาะสำหรับผู้เริ่มต้นหรือผู้ลงทุนจำนวนเล็กด้วยเงินฝากต่ำ แต่สเปรดสูงอาจกัดเซาะกำไร
บัญชี Standard มีสเปรดสูงและมีค่าดอกเบี้ยข้ามคืน เหมาะสำหรับนักเทรดระดับกลางที่เทรดบ่อย
บัญชี Ultra Low เหมาะสำหรับนักเทรดระดับกลาง-สูงที่เทรดปริมาณมาก มีสเปรดต่ำกว่าบัญชีอื่นแต่ไม่มีค่าดอกเบี้ยข้ามคืน
จากการทดสอบจริงกับบัญชีทั้ง 3 ประเภทในคู่ EUR/USD ช่วง Asian session:
บัญชี Micro: การเทรด 100 micro-lots มีต้นทุน 1.6 pips × 10 USD = 16 USD ซึ่งถือว่าสูงแม้ทำธุรกรรมเพียงครั้งเดียว และเมื่อรวมดอกเบี้ยข้ามคืนแล้ว สัดส่วนต้นทุนต่อเงินทุนอาจทำให้เกิดขาดทุนได้ง่าย
บัญชี Standard:
การเทรด 1 standard lot มีต้นทุน 1.6 pips × 10 USD = 16 USD บวกค่า swap หากถือข้ามคืน ต้นทุนที่สะสมนี้ส่งผลกระทบต่อกำไรของนักเทรดระดับกลาง
บัญชี Ultra Low: การเทรด 1 standard lot มีต้นทุน 0.8 pips × 10 USD = 8 USD แม้ไม่มี swap แต่ 0.8 pips ก็ยังถือว่าสูงเมื่อเทียบกับบัญชีระดับสูงของโบรกเกอร์อื่น
สรุปแล้ว ต้นทุนสเปรดและดอกเบี้ยของบัญชี XM ทุกประเภทยังอยู่ในระดับสูง ทำให้ XM ไม่สามารถแข่งขันด้านราคากับโบรกเกอร์อื่นในตลาดได้
XM มีสินค้าหลากหลายในตลาดหลัก ดังนี้:
Forex มีประมาณ 50 คู่สกุลเงิน ครอบคลุมทั้งคู่หลักและคู่รอง
CFD โลหะมีค่า ได้แก่ ทอง เงิน พัลลาเดียม แพลทินัม
CFD ดัชนี เช่น US30, US500, NAS100, GER40, JP225 ทั้งแบบ spot และ futures
หุ้น/CFD หุ้น กว่า 600 หุ้นผ่าน MT5 และอีก 275+ ผ่าน CFD
CFD พลังงาน ครอบคลุมน้ำมัน WTI, Brent, ก๊าซธรรมชาติ
CFD พาณิชย์สินค้า เช่น กาแฟ โกโก้ น้ำตาล ข้าวโพด ถั่วเหลือง ข้าวสาลี
CFD คริปโต ประมาณ 30 เหรียญ เช่น BTC/USD, ETH/USD, XRP/USD
XM ให้เลเวอเรจสูงสุด 1:1000 แต่ดูเหมือนจะเป็นกลยุทธ์ทางการตลาดมากกว่าการให้บริการที่มีคุณภาพ
แม้ XM จะอ้างว่ามีสภาพคล่องสูง แต่จากการทดสอบจริงพบว่ามีช่วงสเปรดขยายเมื่อตลาดผันผวน และเกิดสลิปเพจกับคำสั่งตลาดและ stop-loss โดยเฉพาะในช่วงประกาศข่าวสำคัญ
XM รองรับ MT4/MT5 และแอป XM ดังนี้:
MT4/MT5 รองรับ EA, VPS, การคัดลอกสัญญาณ แต่บัญชี Ultra Low อาจมีข้อจำกัดขนาดคำสั่งในช่วงสภาพคล่องต่ำ
XM App ใช้งานง่าย รองรับคำสั่งตลาดและกราฟพื้นฐาน แต่เมื่อใส่ indicator หลายตัว แอปมักเกิดอาการหน่วง
เครื่องมือวิเคราะห์ที่มาพร้อม:
สรุปแล้ว ระบบ MT4/MT5 ครบเครื่อง แต่ฟีเจอร์ระดับสูงมักต้องตามเงื่อนไขหรือจำกัดตามภูมิภาค จึงควรอ่านเงื่อนไขก่อนใช้งาน
XM รองรับช่องทางการฝาก-ถอนที่หลากหลาย ทำให้ผู้ใช้มีความยืดหยุ่นในการจัดการเงิน แต่ควรเข้าใจค่าธรรมเนียมและเวลาประมวลผลก่อนใช้งาน
XM เปิดให้บริการผ่านช่องทางหลักดังนี้:
เราได้ทำการทดสอบการฝาก-ถอนในสถานการณ์จริง โดยมีผลลัพธ์ดังนี้:
การฝากเงิน:
การถอนเงิน:
จากการทดสอบพบว่าการฝากเงินทำได้รวดเร็ว แต่การถอนเงินอาจใช้เวลานานกว่าที่คาดไว้ โดยเฉพาะการโอนธนาคารที่มีค่าธรรมเนียมค่อนข้างสูง
บริการลูกค้าถือเป็นจุดแข็งสำคัญของ XM ด้วยการให้บริการ 24/7 และรองรับภาษาไทย ทำให้ผู้ใช้ไทยสามารถสื่อสารได้สะดวก
XM เปิดบริการ 24 ชั่วโมงทุกวัน 7 วันต่อสัปดาห์ ผ่านหลายช่องทาง:
จากการทดสอบบริการลูกค้าในหลายสถานการณ์:
แชทสดและแอปพลิเคชัน: เมื่อแจ้งปัญหาเรื่องสลิปเพจในหน้าแรก จะได้รับข้อความตอบกลับอัตโนมัติทันที จากนั้นต้องรอ 30 นาทีถึง 2 ชั่วโมงจึงได้รับการตอบจากพนักงานจริง
อีเมล: การตอบกลับทางอีเมลมักใช้เวลานานกว่า 24 ชั่วโมง ซึ่งอาจไม่เหมาะสำหรับปัญหาเร่งด่วน
โดยรวมแล้วบริการลูกค้าของ XM อยู่ในเกณฑ์ดี แต่ในช่วงเวลาที่มีผู้ใช้งานหนาแน่น อาจต้องรอคิวนานกว่าปกติ
XM มุ่งเน้นการพัฒนาผู้เทรดผ่านเครื่องมือการศึกษาที่หลากหลาย ครอบคลุมตั้งแต่ผู้เริ่มต้นจนถึงระดับขั้นสูง
คอร์สออนไลน์: XM จัดคอร์สฟรีใน 23 ภาษา ครอบคลุมตั้งแต่พื้นฐาน Forex จนถึงกลยุทธ์การเทรดขั้นสูง รวมถึงการจัดการความเสี่ยงและจิตวิทยาการเทรด
XM Live Classroom: เป็นห้องเรียนถ่ายทอดสดที่วิเคราะห์ตลาด แนะนำกลยุทธ์ และตอบคำถามผู้ชม พร้อมระบบแปลภาษาไทยแบบเรียลไทม์
รายการเฉพาะธีม:
เว็บิแนร์และสัมมนา: จัดเป็นประจำทั้งรูปแบบออนไลน์ผ่าน Zoom, YouTube, Facebook และออฟไลน์ทั่วโลก เช่น สัมมนาที่กัวลาลัมเปอร์ในกุมภาพันธ์ 2025 หัวข้อ “Trading in the Trump Era”
Trading Central: ระบบวิเคราะห์ด้วย AI, Sentiment Radar และเครื่องมือเทคนิคอื่นๆ ฟรีสำหรับผู้ใช้งาน
XM Research Portal: รวบรวมข่าวสาร Reuters 24/7, บทวิเคราะห์จากทีมงานภายใน, พอดคาสต์ และ XM TV ไว้ในแดชบอร์ดเดียว
ปฏิทินเศรษฐกิจ: สามารถกรองข้อมูลตามความสำคัญ เปรียบเทียบค่าจริง-คาดการณ์-ก่อนหน้า พร้อมระบบนับถอยหลังก่อนข่าวออก
เครื่องคิดเลข All-in-One: คำนวณ margin, pip value, swap, กำไร-ขาดทุน และค่าธรรมเนียมต่างๆ
บัญชี Demo: ไม่มีวันหมดอายุ พร้อมข้อมูลย้อนหลัง 30 วัน สำหรับทดสอบกลยุทธ์
จากการใช้งานจริงพบว่า เนื้อหาการศึกษาส่วนใหญ่อยู่ในระดับเบื้องต้น การจัดหมวดหมู่ค่อนข้างกระจัดกระจาย ทำให้การสะสมความรู้อย่างเป็นระบบอาจทำได้ยาก นอกจากนี้ UI ของเครื่องมือบางตัวยังไม่ชัดเจน อาจทำให้ผู้ใช้ใหม่หาข้อมูลได้ยาก
จากการวิเคราะห์เชิงลึก XM มีจุดเด่นหลักที่แตกต่างจากคู่แข่งใน 2 ด้านสำคัญ
XM ใช้ MT4/MT5 เป็นแกนหลัก แล้วเพิ่มปลั๊กอินตามความต้องการ เช่น Trading Central, Autochartist, ปฏิทินเศรษฐกิจ และ VPS ทำให้ผู้ใช้สามารถเลือกใช้เครื่องมือได้ตามระดับประสบการณ์
ข้อดี: ความยืดหยุ่นสูง สามารถปรับแต่งได้ตามความต้องการ ข้อเสีย: ฟีเจอร์ขั้นสูงมักมีเงื่อนไขการเทรดตามปริมาณ
จากการทดสอบพบว่า เมื่อเทรดทอง 20 ล็อตใน 2 สัปดาห์ ระบบทำงานปกติ แต่เมื่อลดเป็น 5 ล็อต ระบบแจ้งว่า “ไม่ผ่านเกณฑ์การต่ออายุ”
XM ใช้โบนัสเงินฝาก การแข่งขันเทรด และสัมมนาทั่วโลกเป็นเครื่องมือดึงดูดผู้ใช้รายย่อย
ข้อควรระวัง: โบนัสมีเงื่อนไขซับซ้อน และการแข่งขันบางครั้งเป็นเพียงการเพิ่มปริมาณการเทรดให้โบรกเกอร์มากกว่าการสร้างคุณค่าจริงให้ผู้เทรด
XM ใช้ระบบ copy-trading ผ่าน MT5 แทนการพัฒนาแพลตฟอร์มเอง
ข้อดี: ให้บริการอย่างไร้รอยต่อใน MT5 ทั่วโลก ข้อเสีย: คุณภาพสัญญาณไม่คงที่
จากการทดสอบสัญญาณยอดนิยม พบว่ากำไร-ขาดทุนแตกต่างกันถึง 600% ในหนึ่งสัปดาห์
XM เป็นโบรกเกอร์ที่มีความน่าเชื่อถือระดับหนึ่ง ด้วยใบอนุญาตจากหลายหน่วยงานใหญ่ และเครื่องมือการเทรดที่ครบครัน แต่ยังมีข้อจำกัดที่ผู้ใช้ควรพิจารณา
XM มีฟีเจอร์ครบครันตั้งแต่ MT4, MT5, VPS, Autochartist และเครื่องมือวิเคราะห์ต่างๆ รวมถึงบริการลูกค้า 24/7 ภาษาไทย และเงินฝากขั้นต่ำเพียง $5 ที่เข้าถึงได้ง่าย
สำหรับผู้ใช้ไทย การคุ้มครองอาจไม่เทียบเท่าระดับ EU หรือ Australia เนื่องจากใบอนุญาตหลายหน่วยงานทำให้เงื่อนไขค่อนข้างกระจัดกระจาย นอกจากนี้ต้นทุนรวมรวมค่าธรรมเนียมและสเปรดไม่ใช่ต่ำสุดในอุตสาหกรรม
ผู้เริ่มต้น ที่มีเงินทุนจำกัดและต้องการทดลองเทรด Forex นักเทรดสายสั้น ที่ใช้ MT4/MT5 และต้องการเลเวอเรจสูง ผู้ที่ชื่นชอบข่าวสาร และต้องการเครื่องมือวิเคราะห์ที่หลากหลาย
นักลงทุนสายถือยาว ที่กังวลเรื่องดอกเบี้ยข้ามคืนและสลิปเพจ ผู้ที่ต้องการความคุ้มครองสูงสุด จากหน่วยงานกำกับดูแลโดยตรง ผู้ที่ไม่ชอบอ่านเงื่อนไข โบนัสและข้อกำหนดโดยละเอียด
หากตัดสินใจใช้ XM ควรวางแผนการเทรดอย่างรัดกุม ตรวจสอบต้นทุนและเงื่อนไขเป็นประจำ และให้ความสำคัญกับการบริหารความเสี่ยงเป็นหลัก
เราได้ทดลองเปิดบัญชีจริงเพื่อประเมินความสะดวกในการใช้งาน พบว่าสามารถทำได้ภายใน 5 นาทีผ่านมือถือ โดยไม่จำเป็นต้องดาวน์โหลดแอปพลิเคชัน
จากการทดสอบใช้เวลาทั้งหมด ~5 นาที (ไม่รวม KYC) ปัญหาที่เจอคือจดหมายยืนยันไม่ได้รับเมื่อส่งครั้งแรก และต้องเปลี่ยนอีเมลแล้วจึงได้รับฉบับที่สอง จึงขอให้ผู้ใช้ตั้งใจตรวจสอบเรื่องนี้ด้วย
ยังไม่แน่ใจว่าแพลตฟอร์มไหนเหมาะกับคุณ? เรารวมรีวิวโบรกเกอร์กว่า 20+ เจ้า เปรียบเทียบค่าธรรมเนียม ฟีเจอร์ และความเร็วฝาก–ถอน (รองรับธนาคารไทย)
XM ก่อตั้งครั้งแรกในปี 2009 ที่นครนิโคเซีย ประเทศไซปรัส ภายใต้ชื่อ Trading Point Holdings Ltd ต่อมาได้เปิดบริษัทย่อยในออสเตรเลีย ดูไบ แอฟริกาใต้ และเบลีซ จึงถือเป็นโบรกเกอร์ระหว่างประเทศ ไม่ใช่ของท้องถิ่นประเทศใดประเทศหนึ่ง
ใช่ ต้นทุนการเทรดสูง การสนับสนุนภาษาไทยนั้นไม่ค่อยครอบคลุม และเงื่อนไขเครื่องมือขั้นสูงที่ต้องทำตาม ควรพิจารณาอย่างระมัดระวังก่อนใช้งาน
ค่อนข้างนาน ทดสอบจริงถอนผ่านบัตรเครดิตใช้เวลา 3 วันทำการ และวิธีอื่นใช้เวลานานกว่า
XM มีประวัติกว่า 10 ปี และไม่มีประวัติเสียหาย จึงไม่ใช่กลโกง แต่อย่างไรก็ตามผู้ใช้ไทยอาจไม่ได้รับการคุ้มครองขั้นสูง เนื่องจากเขตกำกับดูแลไม่ชัดเจน
XM รองรับ MT4, MT5 และแอป XM ของตัวเอง
ในโลกของการลงทุน ไม่
Weltrade รีวิว (2025
สนับสนุนโดย Moneta Markets — ได้รับการกำกับดูแลโดย FCA เชื่อถือได้
$1000ฝากเงิน $1000
$1500ฝากเงิน $1000 เท่ากัน